Včasih na spletu preberemo različne nasvete. Nekateri so dobri, drugi manj. Vendar pa lahko k njihovi kakovosti prispeva tudi ime avtorja. In morda ima le malo imen v svetu naložb takšno težo kot Warren Buffett. Oglejmo si deset njegovih najboljših in najbolj znanih nasvetov.

Nasveti Warrena Buffetta morda niso povsem v slogu "kupi to in zasluži denar". Gre bolj za filozofijo in pristop k naložbam. Najprej si oglejmo, kdo je Warren Buffett.

Kdo je Warren Buffett?

Warren Buffett je eden najuspešnejših vlagateljev vseh časov in ustanovitelj družbe Berkshire Hathaway $BRK-B+2.0%

Warren Buffett se je rodil leta 1930 v mestu Omaha v zvezni državi Nebraska. Diplomiral je na poslovni šoli Univerze v Pensilvaniji. Verjame v naložbe v podjetja z opredmetenimi sredstvi, ki ustvarjajo visoke marže in močan prosti denarni tok. Leta 1965 je prevzel nadzor nad družbo Berkshire Hathaway in začel sistematično kupovati deleže v zaostalih podjetjih po zelo nizkih cenah. Postopoma je Berkshire Hathaway spremenil v holding za več kot 60 konglomeratov.

Warren Buffett je znan po svoji varčnosti, dolgoročnem razmišljanju in treznem naložbenem pristopu. Njegovo filozofijo vrednostnih naložb danes poučujejo na vseh poslovnih šolah. Je eden najbogatejših ljudi na svetu, vendar živi skromno v družinski hiši v rodnem mestu Omaha. Zdaj pa preidimo k njegovim nasvetom.

10 najbolj znanih nasvetov Warrena Buffetta

• Varčevanje - ko prvič zaslužite denar, vas morda zamika, da bi ga zapravili. Ne. Namesto tega dobiček ponovno naložite. Buffett se je tega naučil že zgodaj. V srednji šoli je s prijateljem kupil stroj za pinball, ki ga je postavil v frizerski salon. Z denarjem sta kupila več igralnih avtomatov, dokler jih nista imela osem v različnih trgovinah. Ko sta prijatelja podjetje prodala, je Buffett z denarjem kupil delnice in ustanovil še eno majhno podjetje.

Ponovno vlaganje dividend in denarja na splošno je pomembno. Oglejte si tabelo.

• Bodite pripravljeni na drugačnost - svojih odločitev ne sprejemajte na podlagi tega, kar pravijo ali delajo drugi. Ko je Buffett leta 1956 začel upravljati denar s 100.000 dolarji, ki jih je zbral od nekaj vlagateljev, so ga označili za čudaka. Delal je v Omahi, ne na Wall Streetu, in svojim partnerjem ni hotel povedati, kam vlaga njihov denar. Ljudje so mu napovedovali neuspeh, a ko je 14 let pozneje zaprl partnerstvo, je bilo to vredno več kot 100 milijonov dolarjev.
• Nikoli si ne sesajte palca - Priznam, da je to nekoliko nenavaden prevod, vendar ga smsl razkriva. Vse informacije, ki jih potrebujete za odločitev, zberite vnaprej in prosite prijatelja ali sorodnika, da poskrbi, da se boste držali roka. Buffett se ponaša s tem, da odločitve sprejema in deluje hitro. Vsako nepotrebno sedenje in razmišljanje imenuje "sesalec palca".
• Držite se načrta - Ko trg niha, zlahka podležete paniki in skušnjavi, da bi ob padcih prodali svoje deleže. Vendar Buffett tega ne priporoča. "Kupujte na boljše ali slabše, predvsem na boljše," je dejal za CNBC. "Ko vidite slabe naslove, vas zamika, da bi si rekli: 'No, morda bi moral preskočiti eno leto ali kaj podobnega. Samo še naprej nakupujte. Ameriškemu poslovanju bo sčasoma šlo zelo dobro, zato veste, da bo investicijskemu svetu šlo zelo dobro."

• Pazite na provizije - In tu se z Buffettom strinjam do skrajnosti. Buffett pridiga o prednostih nizkocenovnih indeksnih skladov in opozarja vlagatelje, naj bodo pozorni na provizije, ko se odločajo, kam bodo vlagali. "Stroški so res pomembni, ko vlagate," je Buffett povedal za televizijo CNBC. "Če je donosnost 7- ali 8-odstotna, vi pa plačate 1 % provizij, je to velika razlika v tem, koliko denarja boste imeli ob upokojitvi." "Podatki kažejo, da bo neusklajen indeksni sklad sčasoma dosegel precej dobre rezultate in da ga aktivno investiranje kot skupina ne more premagati," je dejal Buffett.
• Zaupajte svoji analizi - Na srečanju delničarjev leta 1999 je Buffett vlagateljem svetoval, naj se "naučijo, kaj vedo in česa ne". In ko se podrobno seznanite s tem, v kar vlagate, in ste o tem prepričani, ne dovolite, da bi vas mnenja drugih odvrnila od tega, kar se vam zdi najboljše. "Ne morete se samo ozreti naokoli in najti ljudi, ki se strinjajo z vami," je po poročanju CNBC dejal Buffett.
• Vlagajte vase - Buffett pravi, da ste zlasti v času inflacije najboljša naložba vi sami. "Najboljša stvar, ki jo lahko naredite, je, da ste v nečem izjemno dobri," je po poročanju CNBC dejal na letnem srečanju delničarjev družbe Berkshire Hathaway leta 2022. "Nobene spretnosti vam nihče ne more vzeti. Pravzaprav jih ne morete napihniti. Daleč najboljša naložba je vse, kar razvijate sami, in to sploh ni obdavčeno."
• Legendarno pravilo - " Pravilo št. 1 je: Nikoli ne bankrotirajte. Pravilo št. 2 je: Nikoli ne pozabite pravila št. 1."
  Buffettova ideja se tu sliši preprosta, vendar je razorožujoče zapletena. Kot vlagatelj si na trgu seveda prizadevate ustvariti dobiček, vendar je eden najboljših načinov, da to dosežete, izogibanje izgubam. Ko odpravite odločitve, ki vaš portfelj izpostavljajo izgubi, je bolj verjetno, da bo ostal dobiček. Ko imate v svojem portfelju več denarja, lahko svoje dobičke še hitreje povečate. Ta pristop vpliva na vaš način vlaganja. Buffettov citat nakazuje, da se morate namesto iskanja čim večjega dobička najprej poskušati izogniti izgubi in se šele nato osredotočiti na dobiček. To je drugačna miselnost od vlagateljev, ki na borzo gledajo kot na igralni avtomat.
• Priložnosti - "Priložnosti se le redko pojavijo. Ko dežuje zlato, iz nje potegnite vedro in ne naprstnika." Buffett predlaga, da morate, ko opazite priložnost, ukrepati hitro in odločno. Ko so možnosti nagnjene v vašo korist - na primer, ko cene delnic občutno padejo - morate vlagati veliko, saj dobrih cen morda še dolgo ne bo več. Buffett pogosto uporablja ta pristop, ko se trgi močno znižajo. V dobrih časih kopiči veliko denarja, nato pa agresivno vlaga, ko delnice padajo. Velika količina varne gotovine mu omogoča uporabo te strategije.
• Bodite pohlepni - ta nasvet/izraz v izvirniku poznajo vsi. Za druge - "Preprosto poskušajte biti pohlepni, ko so drugi pohlepni, in bodite pohlepni samo takrat, ko so drugi pohlepni."
  Medtem ko nekateri vlagatelji menijo, da je vlaganje veliko odvisno od številk, Buffett meni, da je vlaganje veliko povezano z vedenjem vlagateljev samih. Ko so vlagatelji pohlepni in cene delnic dvignejo v nebo, se Buffett ustraši, saj lahko kmalu sledi zlom trga. Nasprotno pa, ko vlagatelji bežijo s trga ali določenih delnic, Buffetta to bolj skrbi, saj so cene nižje. Ko so delnice cenejše, niso tako tvegane kot takrat, ko so drage. Tako razmišlja tudi Buffett, ko se želi izogniti izgubam.

Kateri je vaš najljubši nasvet, ki vam ga je dal Buffett? Ali katerega od njih upoštevate?

Izjava o omejitvi odgovornosti: To nikakor ni naložbeno priporočilo. Gre zgolj za moj povzetek in analizo na podlagi podatkov iz interneta in drugih virov. Naložbe na finančnih trgih so tvegane in vsak naj vlaga na podlagi lastnih odločitev. Sem le amater, ki deli svoja mnenja.