2 ETF-ja za popolno razpršitev portfelja

Diverzifikacija je za mnoge vlagatelje ključnega pomena. Vlagate v sektor, tehnologijo ali morda geografsko območje? Kaj pa če bi stavili na ves svet? Ta dva ETF-ja vam bosta pomagala pri tem!

Razpršitev po vsem svetu je precej zanimiva možnost za odpravo res vseh nihanj. Po drugi strani pa je to najčistejša "hoje z množico". Kateri ETF izbrati za to? In zakaj?

Obstaja več razlogov, zakaj je vlaganje v globalne indekse vseh svetov in ETF-je, ki sledijo takšnim indeksom, dobra ideja.

Diverzifikacija. Skladi vseh svetovnih skladov vlagajo v več tisoč delnic na trgih in v sektorjih po vsem svetu. To zagotavlja visoko stopnjo razpršenosti in zmanjšuje tveganje v vašem portfelju.

Dostop do svetovne rasti. Svetovno gospodarstvo raste in vsi svetovni skladi vam omogočajo, da sodelujete pri tej rasti. Ni se vam treba zanašati samo na rast enega trga ali regije.

Nizki stroški. Upravljavci indeksnih skladov, kot sta Vanguard in iShares, ponujajo nizkocenovne vse svetovne ETF-je.

Enostavnost. Namesto da bi oblikovali portfelj po posameznih trgih, imate lahko v lasti samo en sklad za vse svetovne trge in samodejno dosežete globalno razpršenost. To je konzervativnejša in preprostejša strategija.

Uspešnost. Dolgoročno skladi za vse svetovne trge zaradi globalne razpršitve zagotavljajo spodobno rast vrednosti ob razmeroma nizki nestanovitnosti. Njihova dolgoročna donosnost je običajno približno 8-10 %.

Vanguard Total World Stock ETF $VT

Vanguard Total World Stock ETF je pasivni globalni delniški sklad, s katerim se trguje na borzi. Sledi indeksu FTSE Global All Cap in zagotavlja naložbeno izpostavljenost delniškim naslovom po vsem svetu.

Ta ETF ima več kot 7100 delnic z razvitih in razvijajočih se trgov po vsem svetu. Z njim se trguje na borzi NYSE Arca. Indeks FTSE Global All Cap, ki mu sledi, vključuje delnice z veliko, srednjo in majhno tržno kapitalizacijo iz ZDA, razvitih evropskih trgov, Japonske, Avstralije, novih industrializiranih gospodarstev ter držav trgov v razvoju. Tako je ETF VT resnično globalno izpostavljen.

Indeks FTSE, ki mu sledi, posameznim trgom dodeljuje uteži glede na njihovo relativno velikost, kar zagotavlja predstavitev svetovnih delnic, s katerimi se trguje. Tehtano povprečje maksimizira učinke razpršitve na splošno uspešnost.

ETF VT ponuja nizko stroškovno razmerje v višini 0,23 % na leto, kar je solidno. V zadnjih desetih letih je prinesel 10,48-odstotni donos z razmeroma majhno nestanovitnostjo. Vlagateljem omogoča upravljanje globalne izpostavljenosti prek enega samega sklada (ETF). Tako je lahko del globalne komponente vlagateljevega portfelja, ki pokriva trge zunaj ZDA.

iShares MSCI ACWI ETF $ACWI

iShares MSCI ACWI ETF je pasivni globalni delniški sklad, s katerim se trguje na borzi. Sledi indeksu MSCI All Country World in zagotavlja naložbeno izpostavljenost razvitim in nastajajočim trgom po vsem svetu.

Diverzifikacija je zelo široka. Sklad vlaga v več kot 2 250 delniških naslovov z več kot 45 razvitih trgov in trgov v vzponu - vključno z delnicami podjetij iz ZDA, Kanade, Japonske, EU, Kitajske, Indije in številnih drugih držav. V primerjavi s skladi, ki so osredotočeni le na ZDA ali razvite trge, ponuja ETF ACWI še večjo globalno razpršenost.

ETF ACWI je dober način, da se izpostavite celotnemu svetovnemu gospodarstvu in izkoristite rast na razvijajočih se trgih. Sledi uveljavljenemu indeksu ACWI, ki je sestavljen tako, da odraža relativno pomembnost posameznih trgov glede na tržno kapitalizacijo. To zagotavlja največjo razpršenost in reprezentativnost.

Sklad ima nizke stroške v višini 0,32 % letno, zaradi česar je privlačen za dolgoročne vlagatelje. V zadnjih desetih letih je prinesel približno 12-odstotni letni donos s primerljivo nestanovitnostjo kot širši trg. Ta sklad ponuja enostaven način za dodajanje globalne izpostavljenosti vašemu portfelju.

ETF ACWI je večinoma v lasti institucionalnih vlagateljev in upravljavcev premoženja zaradi možnosti razpršitve in izpostavljenosti novim zgodbam o rasti na trgih zunaj ZDA. Njegova zasnova omogoča precejšnjo stabilnost, hkrati pa ohranja občutljivost na svetovni gospodarski razvoj.

Največje pozicije so seveda enake ameriškim indeksom, vendar je prednost tega sklada ETF predvsem v njegovi razpršitvi na tisoče drugih podjetij

Izjava o omejitvi odgovornosti: To nikakor ni naložbeno priporočilo. Gre zgolj za moj povzetek in analizo, ki temelji na podatkih iz interneta in drugih virov. Naložbe na finančnih trgih so tvegane in vsak naj vlaga na podlagi lastnih odločitev. Sem le amater, ki deli svoja mnenja.