Skladi ETF so danes pomemben del vlaganja. Ponujajo enostaven način oblikovanja razpršenega portfelja, saj zagotavljajo široko izpostavljenost številnim razredom premoženja, sektorjem in geografskim območjem. Tukaj je 5 najboljših, ki bi jih moral poznati vsak vlagatelj.
Najboljši dolgoročni ETF-ji
Najboljši ETF-ji za dolgoročno vlaganje imajo razpršen portfelj delnic in zelo nizko stroškovno razmerje ETF-ja. Tukaj je nekaj takih:
1. Vanguard S&P 500 ETF
Vanguard S&P 500 ETF $VOO je indeksni sklad, ki sledi indeksu S&P 500. Ta indeks predstavlja 500 največjih ameriških podjetij, s katerimi se javno trguje. Ta ETF želi natančno slediti donosom tega indeksa, ki je glavno merilo za splošne donose ameriškega delniškega trga. Vlagateljem ponuja velik potencial za rast naložb, zato je idealna dolgoročna naložba.
Tako kot sklad S&P 500 tudi ta ETF uporablja strategijo tržnega tehtanja, ki daje večjo težo največjim podjetjem. Zato je na začetku leta 2022 njegovih 10 največjih deležev predstavljalo več kot 30 % vseh čistih sredstev. To vlagateljem omogoča razmeroma koncentrirano izpostavljenost največjim podjetjem v indeksu.
Ta ETF vlagateljem ponuja izpostavljenost največjim ameriškim delnicam po zelo nizki ceni. Njegov delež stroškov ETF v višini 0,03 % je bistveno nižji od povprečnega deleža stroškov v panogi, ki znaša 0,24 %.
2. ETF Invesco S&P 500 Equal Weight
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF $RSP je prav tako indeksni sklad, ki si prizadeva slediti delnicam iz indeksa S&P 500. Vendar namesto pristopa tržne kapitalizacije uporablja pristop enakih uteži. Zato 10 najpomembnejših delnic v tem ETF predstavlja le 2,5 % njegovih skupnih sredstev.
Ta pristop zmanjšuje tveganje koncentracije z zagotavljanjem široke izpostavljenosti 500 delnicam iz indeksa S&P 500. Ta ETF ima razmeroma nizko stroškovno razmerje, ki znaša 0,2 %. To je razumna cena za široko izpostavljenost 500 največjim javnim podjetjem v ZDA z enako utežjo.
3. iShares Russell 1000 Growth ETF
ETF iShares Russell 1000 Growth $IWF zagotavlja izpostavljenost ameriškim podjetjem, za katera se pričakuje nadpovprečna rast dobička v primerjavi s širšim delniškim trgom. Na začetku leta 2022 je imel sklad delnice približno 500 podjetij.
Ta ETF uporablja tržno tehtan pristop. Zato 10 najpomembnejših delnic predstavlja skoraj 50 % vseh sredstev. Glede na to, da se sklad osredotoča na rast, tehnološke delnice predstavljajo pomemben delež v njegovem premoženju. Na splošno je sektor informacijske tehnologije predstavljal 46 % deležev ETF.
Ta ETF vlagateljem zaračunava razumno stroškovno razmerje v višini 0,19 %. To je razumna cena za dolgoročno izpostavljenost delnicam z rastjo.
4. Vanguard Real Estate ETF
Sklad Vanguard Real Estate ETF v vrednosti $VNQ vlaga v delnice nepremičninskih podjetij s poudarkom na nepremičninskih investicijskih skladih(REIT). Ti subjekti imajo običajno v lasti komercialne nepremičnine, ki prinašajo dohodek, kot so stanovanja, poslovne stavbe, maloprodajne nepremičnine in industrijski kompleksi.
Na začetku leta 2022 je imel ta ETF REIT skupaj 164 delnic. Deset največjih deležev je predstavljalo 44,7 % njegovih sredstev. Ta sklad zaračunava razmeroma nizke provizije v višini 0,12 %, zato je poceni način za izpostavljenost nepremičninskemu trgu, ki je bil v preteklosti odlična dolgoročna naložba.
5. Schwab U.S. Dividend Equity ETF
Sklad Schwab U.S. Dividend Equity ETF $SCHD sledi indeksu, ki se osredotoča na dividendne delnice, znane po kakovosti in trajnosti izplačil dividend. Ta ETF vlagateljem omogoča, da izkoristijo moč dividend in hkrati dosežejo privlačne skupne donose za vlagatelje na dolgi rok.
Ta ETF je imel na začetku leta 2022 delnice več kot 100 delnic, ki izplačujejo dividende. Sklad je ponujal približno 3-odstotni dividendni donos, kar je približno dvakrat več od donosa indeksa S&P 500.
Ta ETF ima zelo nizko stroškovno razmerje, ki znaša 0,06 %, zato vlagatelji obdržijo znaten del prihodkov od dividend, ki jih ustvari ta sklad. Zaradi teh značilnosti je ta ETF zelo poceni način za pridobivanje pasivnega dohodka s pomočjo dividendnih delnic, ki so zgodovinsko gledano izjemne dolgoročne naložbe.
Zakaj so ETF-ji primerni za dolgoročne vlagatelje
Skladi ETF so lahko odličen gradnik za dolgoročne vlagatelje. Zagotavljajo lahko široko izpostavljenost tržnim sektorjem, geografskim območjem in industrijam, kar vlagateljem pomaga hitro razpršiti portfelje in zmanjšati splošni profil tveganja.
Najboljši dolgoročni ETF-ji zagotavljajo to izpostavljenost ob razmeroma nizkem stroškovnem razmerju. Nizki stroški vlagateljem omogočajo doseganje donosov, ki so približno enaki osnovnemu indeksu, ki mu ti skladi dolgoročno sledijo.
Osebno ne vlagam v ETF-je, ker lahko z izbiro posameznih delniških naslovov dosežem višje donose. Kljub temu menim, da so ti razpršeni skladi najboljša možnost za večino vlagateljev, ki iščejo dolgoročne visoke donose. Naj omenim, da to ni naložbeno priporočilo in da je odločitev o naložbi v celoti v vaših rokah.Seznam ETF-jev je sestavil analitik Matthew DiLallo.