Uważam, że najlepszym sposobem na rozpoczęcie inwestowania są fundusze ETF. Jeśli ktoś jest niezdecydowany, gdzie umieścić swoje fundusze, indeks rynkowy może być optymalnym wyborem zarówno dla początkujących, jak i zaawansowanych inwerterów. Jednym z popularnych funduszy ETF jest SPDR S&P 500 ETF Trust $SPY.
SPY doskonale śledzi indeks S&P 500, który obejmuje 500 najbardziej znanych spółek będących w publicznym obrocie na giełdach w USA.
S&P 500 jest jednym z najczęściej śledzonych i cytowanych indeksów przy ocenie względnej siły amerykańskiego rynku akcji. Więc kiedy inwestujesz w akcje SPY, zasadniczo podążasz za rynkiem w ogóle.
SPY jest również godny uwagi, ponieważ był pierwszym indeksowym funduszem giełdowym (ETF), który w pełni śledził i replikował jeden z indeksów rynkowych.
Ponadto, od momentu powstania SPY, średni roczny zwrot z inwestycji wynosi ponad 10%. I ma wyjątkowo niski wskaźnik kosztów 0,095%, czyli 9,50 USD rocznie przy inwestycji w wysokości 10 000 USD.
Wykres SPDR S&P 500 ETF od 1993 roku, źródło - Google
Udziały w SPDR S&P 500 ETF Trust
Jedną z ważnych rzeczy, które należy wiedzieć o SPDR S&P 500 ETF Trust jest to, że nie jest to fundusz o płaskiej wadze. Fundusze o równej wadze mają mniej więcej taką samą wagę portfela dla każdej akcji reprezentowanej w funduszu.
Na przykład Investco S&P 500 Equal Weight ETF $RSP śledzi 505 nazw. Każda akcja stanowi około 0,2% funduszu.
Nie znajdziesz tego rodzaju spójności w akcjach SPY. SPDR S&P 500 ETF Trust jest silniej obciążony akcjami technologicznymi, które stanowią 25% funduszu.
Usługi finansowe stanowią nieco poniżej 14% SPY, następnie opieka zdrowotna (13,3%) i cykliczne akcje konsumenckie (11,9%).
Nic dziwnego, że największe i najbardziej znane akcje technologiczne na świecie mają nadwyżkę w SPY. Największym udziałowcem jest Apple $AAPL, który stanowi nieco ponad 7% SPY. Zaraz za nią plasuje się Microsoft $MSFT z wagą 6%. To jest 13% całego SPY ETF w zaledwie dwóch akcjach!
Inni znaczący posiadacze SPDR S&P 500 ETF to gigant e-commerce Amazon $AMZN, wyszukiwarka i firma chmurowa Alphabet $GOOG, producent samochodów elektrycznych Tesla $TSLA i producent chipów półprzewodnikowych Nvidia $NVDA.
Dlaczego akcje SPY to dobra inwestycja
Być może przekonają Cię słowa samego Wyroczni z Omaha, Warrena Buffetta.
Buffett, szef konglomeratu Berkshire Hathaway $BRK.A, $BRK.B, jest wieloletnim zwolennikiem funduszy indeksowych. Wykorzystał więc doroczne spotkanie Berkshire Hathaway w 2021 roku, aby po raz kolejny opowiedzieć się za korzyściami płynącymi z inwestowania w produkty takie jak SPY.
Buffett twierdzi, że inwestorzy powinni wybrać tani fundusz indeksowy zamiast wybierać poszczególne akcje. "Polecam ludziom fundusz indeksowy S&P 500, i to od długiego, długiego czasu".
Aby zapewnić byt swojej rodzinie, Buffett poinstruował powiernika zarządzającego jego majątkiem, aby po jego śmierci zainwestował 90% jego pieniędzy w indeks S&P 500, a 10% w bony skarbowe.
Wniosek
Ostatnią rzeczą, o której należy pamiętać w przypadku SPY ETF są bieżące wydarzenia. Sektor technologiczny w ostatnich tygodniach zbiera cięgi od inwestorów. Inwestorzy porzucają akcje wzrostowe i szukają bezpiecznej przystani przed rosnącymi stopami procentowymi i oczekiwanymi działaniami Fed w tym roku.
Więc jeśli zdecydujesz się zainwestować w SPDR S&P 500 ETF Trust w tym czasie. Powinieneś spodziewać się, że Twoje krótkoterminowe zyski nie będą duże. Ale to nic nie szkodzi, ponieważ jest to inwestycja długoterminowa.
SPY polecam więc tym inwestorom, którzy są cierpliwi i mają wystarczająco długi horyzont inwestycyjny. Istnieją równieżinne podobne ETF-y, takie jak Shares Core S&P 500 ETF (IVV) czy Vanguard S&P 500 ETF (VOO).
Nie jest to rekomendacja inwestycyjna; wszelkie decyzje inwestycyjne leżą wyłącznie w Państwa rękach.
Źródło: investorplace