Pasivno investiranje postaja vse bolj priljubljen način varovanja in sodelovanja na delniških trgih. Medtem ko si aktivni vlagatelji prizadevajo preseči trg in doseči nadpovprečno uspešnost, imajo pasivni vlagatelji povsem drugačen cilj, ki ga je mogoče spremljati prek teh dveh indeksov.

Pasivni vlagatelji namreč na splošno "le" želijo slediti trgu. Če jim to uspe, so na pol poti. Eden izmed najbolj priljubljenih in učinkovitih načinov pasivnega vlaganja je prek skladov ETF. Predvsem prek dveh posebnih ETF-ov - oziroma indeksov, izbira ETF-ov pa je nato odvisna od vas.

ETF-ji so investicijski skladi, s katerimi se trguje na borzah podobno kot z delnicami. Skladi ETF sledijo uspešnosti določenega trga ali indeksa ter vlagateljem omogočajo enostaven in učinkovit način za razpršitev portfelja in zmanjšanje tveganj, povezanih z vlaganjem v posamezne delnice.

Obstaja samo en kralj

Tako kot je Bitcoin kralj kriptovalut, je S&P 500 kralj indeksov.

IndeksS&P 500 (Standard & Poor's 500 ) je delniški indeks, sestavljen iz 500 največjih podjetij, s katerimi se trguje na ameriških borzah. Ta podjetja vključujejo številne panoge, kot so tehnologija, zdravstvo, energetika, finance in druge. Indeks S&P 500 velja za enega najboljših kazalnikov uspešnosti ameriškega delniškega trga, njegova dolgoročna uspešnost pa je zelo dobra.

Čeprav je svojo sedanjo velikost (in ime) pridobil leta 1957, njegovi začetki segajo v dvajseta leta prejšnjega stoletja. Povprečna letna donosnost od njegove ustanovitve leta 1928 do 31. decembra 2022 znaša 9,82 %. Povprečna letna donosnost od vključitve 500 delnic v indeks leta 1957 do 31. decembra 2022 znaša 10,15 %.

https://www.youtube.com/watch?v=beumv2JYdNM

Naložba v indeks S&P 500 je lahko dobra naložba za vlagatelje, ki želijo razpršiti svoj portfelj in zmanjšati tveganje z vlaganjem v veliko število različnih podjetij v različnih panogah. Obstaja več načinov vlaganja v indeks S&P 500, pri čemer so najbolj priljubljeni skladi ETF.

Obstajajo številni ETF-ji, ki sledijo uspešnosti indeksa S&P 500. Med najbolj priljubljenimi so SPDR S&P 500 ETF $SPY-0.3%, iShares Core S&P 500 ETF $IVV-0.3% in Vanguard S&P 500 ETF $VOO-0.3%. S temi ETF-ji se trguje na borzah in vam omogočajo naložbe v številne ameriške družbe, ki so vključene v indeks S&P 500.

Pomembno je opozoriti, da ima vsak ETF svoje stroške in strategijo, zato je pomembno, da skrbno preučite različne možnosti in izberete ETF, ki najbolj ustreza vašim naložbenim ciljem in željam. Konkretno imam v mislih možnosti akumulacije in distribucije, različne domicile itd.

Akumulacijski in distribucijski ETF. Ne naredite napake pri tej ključni odločitvi!

ETF SPDR S&P 500 $SPY-0.3% je največji in najstarejši ETF, ki sledi uspešnosti indeksa S&P 500. SPY je bil uveden leta 1993 in od takrat je postal eden najbolj priljubljenih ETF-jev na svetu. S SPY se trguje na borzi NYSE Arca, njegova tržna kapitalizacija pa trenutno znaša približno 300 milijard USD.

Na žalost lahko o njem tukaj največ napišem zaradi zanimivosti. Gre za ameriški ETF, ki ga vlagatelji uradno ne morejo kupiti pri nas. Seveda pa lahko ETF-je pri večini borznih posrednikov dobite v obliki CFD-ja, to je pogodbe. Vendar zanj ne veljajo različne ugodnosti in obveznosti kot za pravi ETF. Druga možnost pa so evropske različice, ki sledijo istemu indeksu.

iShares Core S&P 500 UCITS ETF $CSPX - Ta ETF upravlja družba BlackRock in sledi uspešnosti indeksa S&P 500. CSPX vlagateljem ponuja enostaven način vlaganja v indeks z minimalnimi stroški, z njim pa se trguje na borzah v Evropi. Poleg tega so na voljo še SPDR S&P 500 UCITS ETF $SPY5, Vanguard S&P 500 UCITS ETF $VUSA.

Ali res obstaja samo en kralj?

Glede na priljubljenost je indeks S&P 500 verjetno res kralj. Vendar obstaja še ena zelo podobna možnost. Še bolj raznolika. Celo... boljša?

Indeks All-World je indeks, ki vključuje delnice podjetij z vsega sveta in meri uspešnost svetovnega borznega trga. Indeks sestavlja družba MSCI (Morgan Stanley Capital International ) in vključuje več kot 3 000 podjetij iz različnih držav in sektorjev.

Indeks All-World je ponderiran glede na tržno kapitalizacijo posameznega podjetja, kar pomeni, da imajo večjo težo večja podjetja z večjo tržno kapitalizacijo. To pomeni, da na uspešnost indeksa vpliva uspešnost največjih podjetij na svetu.

Indeks All-World je razdeljen na več regionalnih indeksov, vključno z indeksi za Severno Ameriko, Evropo, Azijo in Pacifik. Ti regionalni indeksi so nadalje razdeljeni po državah in sektorjih, kar vlagateljem omogoča spremljanje uspešnosti posameznih trgov in panog.

Vlaganje v indeks All-World je omogočeno prek ETF-ov, ki sledijo uspešnosti indeksa. Med najbolj priljubljenimi ETF-ji, ki sledijo indeksu All-World, so iShares MSCI ACWI ETF $ACWI-0.3%, Vanguard Total World Stock ETF $VT in SPDR MSCI ACWI ex-US ETF $CWI-0.3%.

Vlaganje v indeks All-World omogoča vlagateljem, da dosežejo razpršenost po vsem svetu. Dobesedno kupujete uspešnost človeštva.

Tudi tu velja enako kot pri prejšnjih ETF-ih - uradno lahko izvajamo le različice za EU. Na primer:

iShares Core MSCI ACWI UCITS ETF $SWDA - ta ETF, ki ga upravlja BlackRock, je največji ETF, ki sledi indeksu All-World v Evropi. Poleg tega so na voljo tudi ETF Xtrackers MSCI ACWI UCITS ETF $XDWD, Vanguard FTSE All-World UCITS ETF $VWRL

Izjava o omejitvi odgovornosti: To nikakor ni naložbeno priporočilo. To je zgolj moj povzetek in analiza, ki temelji na podatkih iz interneta in drugih virov. Naložbe na finančnih trgih so tvegane in vsak naj vlaga na podlagi lastnih odločitev. Sem le amater, ki deli svoja mnenja.