Danes si bomo ogledali tri najboljše delnice, s katerimi je mogoče ustvariti pasivni dohodek do 300 dolarjev na mesec. Določili bomo, koliko sredstev je treba vložiti v posamezno podjetje in koliko časa bo ta strategija potrebovala za dosego želenega cilja. Ne mislite, da je to enkratna naložba, ki vam bo ustvarila ta pasivni dohodek, temveč gre za doslednost in dolgotrajnost, ki nas bo pripeljala do tja.
Tudi vi lahko zaslužite 300 dolarjev dividend na mesec.
Danes vam bom predstavil 3 zaloge, ki nas bodo pripeljale do pasivnega dohodka v višini 300 dolarjev na mesec. Določili bomo število delnic, ki jih potrebuje vsako podjetje, in ocenili, koliko časa bo to trajalo. Pri vseh dividendnih delnicah je to odvisno od tega, kako zbirajo in izplačujejo dividende ali koliko so delnice podjetja neposredno vredne.
1. Realty Income Corporation $O
Dividendni donos je trenutno 4,14 %.
Najprej predstavitev podjetja:
Ta maloprodajni sklad REIT $O večino svojih pogodbenih prihodkov od maloprodajnih najemnin dobi od najemnikov, ki opravljajo storitve, ne odločajo o izbiri in/ali imajo nizke cene. Ta podjetja so manj dovzetna za gospodarske recesije in konkurenco internetne trgovine na drobno. To povečuje stabilnost prihodkov od najemnin in ustvarja predvidljive denarne tokove.
Združitev treh delnic bo ustvarila pasivni dohodek v višini 300 USD na mesec, kar pomeni, da bo zahtevana donosnost vsake delnice 100 USD na mesec. Pri trenutni vrednosti delnice, navedeni v grafu, naš pasivni dohodek ustvarja vrednost 2,96 dolarja na delnico.
- To pomeni, da za mesečni pasivni dohodek 100 USD (1200 USD na leto) potrebujemo 405 delnic v vrednosti $O
- Zahtevani znesek naložbe v tem primeru znaša 29.006 USD.
Kot sem že omenil, gre za dolgoročen in dosleden pristop, ki bo prinesel končni rezultat. Se vam zdi nerealno, da bi z eno delnico ustvarili pozicijo v višini 29.006 dolarjev? Zame ne.
- Če na primer vzamemo obdobje 8 let, ugotovimo, da bi za ta znesek potrebovali mesečno naložbo 302 USD (ponavljajoče se vsak mesec).
- Z daljšim časovnim obdobjem se ta mesečni znesek očitno zmanjša.
- Upoštevati moramo nihanja v ceni delnic ter povečanje ali zmanjšanje dividend v preteklih letih.
Upoštevajte tudi, da ne pridobivate le pasivnega dohodka, temveč tudi močno pozicijo v delnicah REIT. Če upoštevamo osemletno naložbeno obdobje, je podjetje od leta 2014 doseglo skoraj 100-odstotno rast vrednosti delnice, česar ne gre zanemariti.
2. AT&T Inc. $T
Dividendni donos je 4,68 %.
Telekomunikacijsko podjetje $T je na trgu že vrsto let, zato je znano po visokih dividendah. Rast podjetja je v zadnjih letih nihala, vendar to ne spremeni dejstva, da podjetje izplačuje precejšnje zneske dividend. Pri 4,68-odstotni dividendi znaša donosnost 1,1 dolarja na delnico.
Po trenutni ceni 23,73 dolarja na delnico:
- Ponovno prosimo za 100 USD na mesec (1200 USD na leto). Izkaže se, da bomo za ta zahtevani donos potrebovali 1090 delnic T$. Tako bo skupna naložba znašala 25.865 dolarjev.
- Ponovno izberemo časovno obdobje 8 let in ugotovimo, da bo potrebna mesečna naložba 269 USD.
Za zdaj podjetje nosi prodajne cene, ta trend pa se lahko spremeni s prihodom omrežij 5G, ki lahko prinesejo večji dobiček. Pri tem je treba upoštevati tudi razmerje tveganja, saj se podjetje od leta 2000 ni uspelo dvigniti nad svojo najvišjo vrednost.
3. Duke Energy $DUK
Dividenda trenutno znaša 3,43 %.
S tržno kapitalizacijo 81 milijard dolarjev je družba DUK druga največja ameriška regulirana družba za oskrbo z električno energijo. $DUK približno 86 % prihodkov ustvari iz regulirane električne energije, 9 % iz plina in 5 % iz komercialnih obnovljivih virov energije. Komunalne storitve so med najbolj donosnimi naložbami na svetu zaradi očitnega razloga, ker ljudje in podjetja potrebujejo električno energijo. Edini ciklični vidik poslovanja je, da večja gospodarska rast povečuje porabo električne energije.
Energetske delnice ne smejo manjkati v nobenem portfelju, ne glede na to, ali se osredotočate na rast, dividende ali kaj drugega. Poleg lepe dividende v višini 3,43 % (3,93 USD na delnico) podjetje prinaša še veliko več, na primer spodoben letni odstotek apreciacije, ki do danes znaša 17,6 %, česar prav tako ne gre zanemariti pri oblikovanju dolgoročne pozicije.
- Družba odlično ustvarja vrednost za svoje delničarje kljub vse hitrejšim potrebam po investicijah, negativnemu prostemu denarnemu toku in visokemu dolgu.
- Delničarji lahko pričakujejo stabilne kapitalske dobičke, nizko, a trajnostno rast dividend, veliko varnost in zadovoljiv dividendni donos.
Po ceni 114,86 dolarja na delnico:
- Ponovno prosimo za 100 USD na mesec (1200 USD na leto). Ugotovili smo, da bo za ta želeni donos potrebnih 305 delnic podjetja. Celotna naložba znaša nekaj več kot 35.000 dolarjev.
- Tudi pri tem položaju bom predpostavil, da ste redni vlagatelj in da imate določen prag, ki ga lahko investirate, zato je tu boljše daljše časovno obdobje. Na primer, pri 10-letnem obdobju bo vaša povprečna mesečna naložba znašala približno 290 dolarjev.
Zaključek
Kot sem obljubil, sem izpolnil obljubo. Predstavil sem naložbeno strategijo, ki vam bo omogočila pasivni dohodek v višini 300 dolarjev na mesec. Navedeni zneski so seveda videti ogromni, a resnica je, da so portfelj in pozicije v njem stvar rednih in dolgoročnih naložb, in nič drugače ni z dividendno strategijo. Seveda lahko tisti, ki imajo na tisoče dolarjev, to strategijo uporabijo takoj, vendar je bil moj glavni namen približati strategijo običajnemu vlagatelju z omejenim naložbenim kapitalom.
- Vse številke in izračuni so predstavljeni tako, kot so na portalu YahooFinance
Upoštevajte, da to ni finančni nasvet. Vsako naložbo je treba temeljito analizirati.