Te mesečne dividendne delnice prinašajo vsaj trikrat večji donos od povprečnega donosa indeksa S&P 500. Velika večina podjetij izplačuje dividende četrtletno, vendar obstajajo podjetja, ki izplačujejo dividende v mesečnih intervalih, in ta izplačila so precej visoka, zato jih bomo predstavili.
Podjetja z visokimi mesečnimi dividendami.
Vlagatelji, ki potrebujejo bolj redno izplačilo dohodka, imajo omejene naložbene možnosti, saj velika večina vrednostnih papirjev izplačuje četrtletne dividende. Vendar je približno 50 podjetij, ki ponujajo mesečne dividende. Mesečne dividendne delnice so lahko za vlagatelja koristne, zlasti če potrebuje doslednejše denarne tokove. Še več, mnoge od teh delnic zagotavljajo donosnost, ki je nekajkrat višja od povprečne donosnosti indeksa S&P 500.
1. Lastnosti EPR $EPR
EPR Properties, ki je specializirano za lastništvo in razvoj izkustvenih nepremičnin v ZDA in Kanadi. Tržna kapitalizacija sklada znaša 3,9 milijarde dolarjev, letni prihodki pa več kot 530 milijonov dolarjev. EPR Properties je specializiran nepremičninski investicijski sklad, ki se osredotoča na nepremičnine, ki se lahko uporabljajo za zabavo, rekreacijo in izobraževanje. Najemne pogodbe sklada so strukturirane kot trojni neto, kar pomeni, da je najemnik odgovoren za vse stroške, povezane z nepremičnino. To vključuje najemnino, vzdrževanje in davke. EPR Properties v bistvu deluje kot najemodajalec, ki je v prvi vrsti odgovoren za iskanje novih nepremičnin, v katere bi investiral, in najemnikov, ki bi zapolnili prosta delovna mesta.
V zadnjem četrtletju je družba EPR Properties vložila 7 milijard dolarjev v več kot 300 lokacij v 44 državah ZDA. Sklad ima v svojem portfelju več kot 250 ločenih najemnikov, kar družbi EPR Properties zagotavlja zelo raznolik poslovni model. Sklad deluje že več kot 20 let, zato ima vodstvo veliko izkušenj z iskanjem, razvojem in oddajanjem v najem visoko specializiranih nepremičnin, ki ustrezajo povpraševanju na trgu.
Dividende EPR Properties se še niso vrnile nad raven pred pandemijo, vendar je sklad zabeležil strmo oživitev poslovanja. Pričakuje se, da se bo to nadaljevalo tudi v tekočem letu. Menimo, da je visoko donosna mesečna dividenda družbe EPR Properties zelo varna, če ne bo prišlo do nove zaustavitve gospodarstva po vsej državi.
2. Glavna ulica kapitala $MAIN
Naslednja je Main Street Capital, vrhunsko podjetje za razvoj podjetij. Podjetje je vredno skoraj 3 milijarde dolarjev, njegov letni prihodek pa znaša 289 milijonov dolarjev. Družba Main Street Capital zagotavlja dolgoročne dolžniške in lastniške rešitve za podjetja na nižjem srednjem trgu, to so tista, ki imajo letne prihodke med 10 in 150 milijoni USD. Družba zagotavlja dolžniški kapital tudi podjetjem na srednjem trgu, to so tista, ki letno ustvarijo prihodke med 150 milijoni USD in 1 milijardo USD.
Poleg tega podjetje uporablja geografsko raznolik poslovni model, saj nobena regija v ZDA ne predstavlja več kot četrtino vloženega kapitala. Večina transakcij družbe Main Street Capital poteka prek dokapitalizacij in odkupov s finančnim vzvodom, vendar je družba razpršena tudi po industrijskih skupinah.
Main Street Capital ima v lasti dva sklada investicijskih družb za mala podjetja, ki strankam omogočajo dostop do poceni posojil s fiksno obrestno mero. Družba upravlja lastne investicijske sklade, zaradi česar so provizije za upravljanje nizke, kar ji daje prednost pred primerljivimi skupinami.
Ob pričakovani dividendi v višini 2,58 USD na delnico za letošnje leto predvidevamo, da je izplačilno razmerje družbe Main Street Capital 94-odstotno. To je visoko izplačilno razmerje, vendar pod 10-letnim povprečnim izplačilnim razmerjem, ki znaša 113 %. Donosnost delnice je 6,2 %.
3. Dohodek iz realnosti $O
Realty Income, eden od najbolj znanih skladov REIT na trgu. 43 milijard dolarjev vredno podjetje ima letne prihodke v višini skoraj 2 milijard dolarjev. Družba Realty Income je bila ustanovljena konec šestdesetih let prejšnjega stoletja, vendar je šele leta 1994 začela kotirati na borzi. V tem času se je sklad preoblikoval v enega največjih skladov REIT v državi. Danes ima družba Realty Income več kot 11.000 nepremičnin v 60 različnih panogah.
Podjetje posluje tudi v vseh zveznih državah ZDA in v Evropi. To zagotavlja široko razpršenost med najemniki in geografskimi regijami.
Ta raznolik poslovni model je družbi Realty Income pomagal preživeti najhujše obdobje COVID-19, saj so se prihodki v letu 2020 povečali za 10,5 %, stopnje zasedenosti pa so ostale na ravni od sredine do 90 %. V zadnjem četrtletju je bila stopnja zasedenosti 98,5 %. Pomembno je, da je bila s prihodki od premoženja zbrana večina dolgovanih najemnin, od tega 100 % od strank kinematografov. Močan poslovni model je družbi Realty Income omogočil, da je 26 let zaporedoma povečevala dividende, kar jo uvršča med " dividendne aristokrate". Sklad je eden od samo dveh skladov REIT, ki sta člana tega ekskluzivnega indeksa. Družba Realty Income je leta 2020 štirikrat povečala dividende, saj je sklad med pandemijo zelo dobro posloval.
Pričakuje se, da bo družba Realty Income letos izplačala dividende v višini vsaj 2,96 USD na delnico, kar pomeni, da bo delež izplačil znašal 75 %. To je v primerjavi s povprečnim 84-odstotnim izplačilnim razmerjem od leta 2012 dobro in bi bilo najnižje izplačilno razmerje v tem obdobju. Donos je 4,1 %.
Vlagatelji, ki potrebujejo mesečna izplačila dividend, imajo omejene možnosti. Na srečo obstaja več kakovostnih podjetij, ki ponujajo visoke donose. EPR Properties, Main Street Capital in Realty Income so trije primeri mesečnih dividendnih delnic, ki bi jih po našem mnenju vlagatelji morali upoštevati. Vsaka delnica zagotavlja vsaj trikratni povprečni donos indeksa S&P 500. Vendar pa opravite lastno in širšo raziskavo ter tega ne jemljite kot naložbeni nasvet, temveč le kot oceno. Pri pisanju sem informacije črpal iz spletne strani Investorplace.com.