Eden od preizkušenih načinov ustvarjanja pasivnega dohodka je vlaganje v visokokakovostne dividendne delnice. Izprodaja, ki se zdaj dogaja na delniškem trgu, je odlična priložnost, da v svoj portfelj dodate te tri vrednostne delnice, ki vam bodo zagotavljale redne in naraščajoče prihodke iz dividend.
Starbucks $SBUX
Starbucks $SBUX običajno ni najboljša izbira, ko gre za delnice z dividendami. Vendar ima Starbucks z 2,4-odstotnim dividendnim donosom višji donos od številnih klasičnih dividendnih delnic, kot sta Procter & Gamble ali Johnson & Johnson, in verjetno veliko boljše možnosti za rast.
Delnice Starbucksa so se znašle pod pritiskom iz več resnih razlogov. Med njimi so spremembe v vodstvu, inflacija, nepopustljivost sindikatov in odločitev podjetja, da ustavi odkupe delnic.
Vendar ima podjetje tudi veliko pozitivnih lastnosti. Njen program nagrad je močnejši kot kdaj koli prej. Vedno več ljudi naroča prek mobilnega telefona in uporablja avtodome, kar povečuje učinkovitost. Starbucks se lahko bolj osredotoči na naročila "vzemi in odnesi", tako da zgradi manjše trgovine, ki se osredotočajo predvsem na naročila za odnos.
Poleg tega je podjetje v zadnjih 12 letih vlagatelje nagradilo z redno rastočo dividendo. Starbucks za izplačilo dividend porabi le približno polovico svojih denarnih tokov, kar pomeni, da ima na voljo veliko dodatnih denarnih sredstev, ki jih lahko ponovno investira v poslovanje in podpira prihodnja povečanja.
Delnica Starbucksa je za 40 % nižja od najvišje vrednosti vseh časov in se giblje tik ob najnižji vrednosti v 52. tednu!
3M $MM
3M $MMM ima trenutno veliko enakih težav kot drugi industrijski konglomerati. Težko izravnava višje stroške, ki jih povzroča inflacija, poleg tega pa se spopada z nenehnimi težavami v dobavni verigi in težavami, ki jih povzročajo pandemije. Vendar so vsaj kratkoročno obeti za rast družbe 3M precej slabi.
Družba 3M je 14. februarja v svoji strateški posodobitvi in napovedi za leto 2022 navedla, da pričakuje medletno rast prihodkov od 1 % do 4 %. Vendar so se od objave napovedi družbe 3M razmere glede inflacije zaostrile, kar lahko pomeni, da bo družba ob objavi rezultatov za prvo četrtletje leta 2022 26. aprila znižala svoje celoletne napovedi.
Vprid družbi 3M pa so nizko vrednotenje, močna bilanca stanja in visok dividendni donos ter razmeroma majhen dolg - vse to kaže, da je bilanca stanja družbe kljub slabšim rezultatom družbe 3M v zadnjih letih še vedno zdrava. 3M je tudi kralj dividend. Dividendni donos družbe 3M znaša 4 %.
Caterpillar $CAT
Delnice Caterpillar $CATso odlična dividendna delnica z velikim potencialom rasti.
Prispevek družbe Caterpillar je v njeni izpostavljenosti naftni in plinski industriji, pomorski industriji, železniškem prometu, kmetijstvu in rudarstvu - sektorjih, ki bi lahko doživeli večletni cikel rasti. Ameriška uprava za energetske informacije predvideva, da bo povprečna cena surove nafte West Texas Intermediate leta 2022 znašala 97,96 USD, leta 2023 pa 88,57 USD za sod, medtem ko bo leta 2021 znašala 68,21 USD, leta 2020 pa 39,17 USD.
Poleg tega neravnovesje med ponudbo in povpraševanjem na področju blaga in hrane vodi v višje cene, kar povečuje marže Caterpillarjevih strank in jih spodbuja k nakupu nove opreme.
Poleg vsega tegaje Caterpillar Dividend Aristocrat. Dividendni donos družbe Caterpillar znaša 2,1 %.
Dividendna zaloga po ugodni ceni
Z naložbo v 3M, Caterpillar in Starbucks vlagatelj dobi povprečni dividendni donos v višini 2,8 %. 3M je najpočasneje rastoče in široko zasnovano podjetje, vendar je tudi najcenejše od teh treh delnic v smislu vrednotenja.
V zameno so delnice družbe Caterpillar v letu 2022 v veliki meri premagale trg, vendar so še vedno videti razmeroma poceni. Vlagatelji pa morajo upoštevati, da je podjetje Caterpillar imelo rekordno leto. Ker gre za ciklično delnico, bo njeno vrednotenje v letih konjunkture veliko cenejše, v letih padca pa spet dražje.
Na koncu je Starbucks lepa kombinacija dohodka, vrednosti in rasti, ki se bo verjetno soočila s številnimi kratkoročnimi izzivi. Toda dolgoročna naložbena teza podjetja ostaja nedotaknjena.
Ne pustite se zapeljati zgolj visoki dividendi in bodite pozorni tudi na tveganja posameznih delnic, ki sem jih omenil. To ni naložbeno priporočilo in odločitev o naložbi je v celoti v vaših rokah. Vedno opravite lastno analizo!