Nakup dividendnih delnic je pameten način za premagovanje turbulentnega trga in zgodovinsko visoke inflacije. Povprečni donos teh delnic znaša 10,73 %, kar je res razkošno, saj lahko pokrije tudi visoko inflacijo.
Želite si zagotoviti razkošen pasivni dohodek? Potem so ta podjetja prava izbira.
Med številnimi uspešnimi strategijami, ki jih lahko vlagatelji izbirajo, morda nobena ne prinaša boljših rezultatov kot nakup dividendnih delnic, v tem članku pa bomo analizirali tri, ki so resnično nadpovprečne.
AGNC Investment Corp.: 12,98-odstotni donos $AGNC
Prva zelo donosna delnica, ki lahko vlagateljem dejansko napolni žepe s pasivnim dohodkom, je hipotekarni nepremičninski investicijski sklad (REIT) AGNC Investment Corp. Družba AGNC ni le mesečni izplačevalec dividend, temveč je svoje delničarje 12 od zadnjih 13 let nagrajevala z dvomestnimi donosi, kar je resnično občudovanja vredno. Cilj hipotekarnih skladov REIT je izposojati denar po nizkih kratkoročnih obrestnih merah in ta kapital uporabiti za nakup dolgoročnih sredstev z višjim donosom, kot so hipotekarni vrednostni papirji (MBS). Cilj je povečati razliko med povprečno donosnostjo sredstev v lasti in povprečno obrestno mero posojila. Ta "vrzel" se uradno imenuje neto obrestna marža.
Čeprav razmere za AGNC trenutno niso idealne, je zgodovina pokazala, da ravne krivulje donosnosti ne trajajo prav dolgo. Poleg tega naj bi višje obrestne mere pozitivno vpliv ale na donose, ki jih bo podjetje imelo iz prihodnjih nakupov MBS. Z drugimi besedami, potrpežljivi vlagatelji bi morali opaziti zdravo povečanje neto obrestne marže družbe AGNC. Vlagatelji bi se morali počutiti varni tudi ob zavedanju, da 79,7 milijarde dolarjev od 82 milijard dolarjev vrednega naložbenega portfelja družbe AGNC na dan 31. decembra 2021 sestavljajo agencijski vrednostni papirji. V primeru neizpolnjevanja obveznosti za sredstva agencije jamči zvezna vlada. Ta dodatna zaščita družbi AGNC omogoča preudarno uporabo finančnega vzvoda za povečanje njenega potenciala zaslužka.
Družba Sabra Health Care REIT: 10,16-odstotni donos $SBRA
Družba Sabra je v zadnjih šestih letih dosledno dosegala donosnost med 6 % in 11 %, s čimer je njen trenutni 10,2-odstotni donos najvišja meja nedavnega razpona. Konec leta 2021 je imela družba Sabra v lasti 416 zdravstvenih ustanov v Združenih državah Amerike, tj. skupnosti za oskrbo in bivanje starejših. Pandemija COVID-19 je bila za podjetje vsaj na začetku popolna katastrofa. Čeprav Sabra te zdravstvene ustanove najema in ne upravlja, ima COVID-19 očitno negativen vpliv na starejše. Zaradi tega se je zmanjšala zasedenost stanovanj s kvalificirano zdravstveno nego in starejšimi ter realna možnost, da najemniki stanovanj Sabra ne bodo plačevali najemnine.
Od začetka leta 2021 pa so se razmere bistveno izboljšale. Stopnje zasedenosti v domovih za starejše in domovih za ostarele so dosegle najnižjo raven pred več kot enim letom. Ko se bo povečala stopnja cepljenja in bo COVID-19 (verjetno) postal endemična bolezen, se bo stopnja zasedenosti še naprej povečevala. Od začetka pandemije je Sabra v celoti zbrala 99,6 % predvidene najemnine. Sabra se je tudi ponovno pogajala o glavni najemni pogodbi z glavnim najemnikom (Avamere), ki je imel med pandemijo težave. Nedavno spremenjena pogodba daje družbi Avamere nekaj manevrskega prostora, hkrati pa ji omogoča, da v prihodnje ustvari več najemnine, če se bo uspešnost poslovanja družbe Avamere povečala. Sabra je lani v nove naložbe vložila 419 milijonov dolarjev - prav tako je nemogoče prezreti, da ima Sabra zaradi staranja prebivalstva odličen položaj.
Antero Midstream: donosnost 9,05 % $AM
Tretja in zadnja zelo donosna dividendna delnica, ki lahko ustvari veliko letnega dohodka, je Antero Midstream. Skoraj 9,1-odstotni donos družbe Antero je najnižji na tem seznamu, vendar bi še vedno presegel 12-mesečno stopnjo inflacije v ZDA, ki je marca znašala 8,5 %. Nekaterim vlagateljem zamisel, da bi vložili denar v naftno in plinsko industrijo , morda ni privlačna. Družba Antero Midstream pa je povsem drugačno podjetje, ki je imuno na divja nihanja na trgih nafte in plina.
Obravnava delo posrednika v energetskem kompleksu. Za proizvajalca zemeljskega plina Antero Resources v Apalaški kotlini skrbi za zbiranje, stiskanje, predelavo in dostavo vode. Ponudniki srednjega toka se običajno zanašajo na pogodbe s fiksno pristojbino ali na podlagi obsega, kar pušča malo negotovosti glede letnega denarnega toka iz poslovanja. Pregledni obeti omogočajo ponudnikom storitev srednjega toka, da porabijo kapital za infrastrukturne projekte, ne da bi to vplivalo na dobičkonosnost ali četrtletna izplačila.
Ena od najbolj zanimivih stvari, ki jih lahko opazijo vlagatelji pri družbi Antero Midstream, je ta, da je družba lani dejansko zmanjšala svoje izplačilo za 27 %. Običajno bi bilo zmanjšanje dividend opozorilo, vendar ne v tem primeru. Družba Antero Resources načrtuje povečanje proizvodnje zemeljskega plina, ki je v lasti družbe Antero Midstream.
Mislim, da je na tem seznamu veliko izbire. Te dividende so res nadpovprečne in izkazalo se je, da so dividendne delnice v teh časih res dobra zaščita pred inflacijo. Ob 8-odstotni inflaciji je iskanje podjetij z 9-odstotno ali višjo dividendo zelo dobra poteza, vendar je to le moje mnenje in ne naložbeni nasvet.