Vlaganje v dividende je v zadnjem času veljalo za najboljšo možnost v teh nestanovitnih časih. Pomembno je, da se zavedate teh treh načinov, ki vam bodo zagotovili status boljšega vlagatelja v dividende v primerjavi s tradicionalnimi vlagatelji v dividende.
3 preprosti načini, kako slediti.
Vlagatelji, ki dajejo prednost dividendam in namerno oblikujejo portfelj delnic, ki izplačujejo dividende, so običajno dolgoročno zelo uspešni in pogosto prejemajo velik denar, na primer v obliki mesečnih pokojnin. Donos nekaterih delnic je odvisen samo od rasti cene delnice, dividende pa so v bistvu nagrada vlagateljem za to, da imajo delnico. Če želite postati boljši vlagatelj v dividende, morate storiti tri stvari.
1. Osredotočite se na podjetja, ki povečujejo dividende
Uspeh vlagatelja je predvsem v tem, da v podjetjih prepozna potencial in ga ustrezno izkoristi. Predvsem se morate odločati z mislijo na prihodnost in se ne smete osredotočati le na pretekle ali sedanje kazalnike. Trenutni dividendni donos podjetja je pomemben, vendar bi morali vlagatelji v dividende močno upoštevati njegovo zmožnost povečanja letne dividende. Podjetja lahko izplačujejo enake dividende, vendar je privlačnejše, če eno poveča dividende za 10 % na leto. Na seznam dividendnih aristokratov se uvrstijo nekatera podjetja, ki so vsaj 25 let zaporedoma povečevala letna izplačila dividend. Podjetja, ki so vsaj 50 let zaporedoma povečevala izplačila, so kralji dividend.
Če kot vlagatelj v dividende izberete eno od teh podjetij, ste lahko bolj prepričani v svojo naložbo. Vsako podjetje, ki mu je uspelo postati dividendni aristokrat ali kralj, je dokazalo, da lahko preživi daljša obdobja gospodarskega upada in recesije ter še vedno zagotavlja ustrezen denarni tok za nagrajevanje delničarjev.
2. Osredotočite se na izplačila dividend in ne na donosnost
Vlagatelji pred sprejemanjem naložbenih odločitev pogosto pogledajo donosnost dividend podjetja, vendar je to včasih lahko zavajajoče. Razmislite o tem: Dividendni donos temelji na letnem izplačilu dividend glede na ceno delnice podjetja. Če podjetje letno izplača 5 dolarjev dividend, cena delnice pa je 100 dolarjev, je donosnost 5 %, kar je na prvi pogled zelo donosno. Če pa cena delnice iz kakršnegakoli razloga pade na 50 USD, bo dividendni donos znašal 10 %. V vsakem primeru se 10-odstotno izplačilo dividend šteje za dobro, vendar če upoštevate strm padec cene, ki je privedel do tega donosa, razumete, zakaj to samo po sebi ni dober kazalnik. Najbolje bi bilo, če bi razmislili, kaj je povzročilo strm padec cene. Namesto da se osredotočate izključno na dividendni donos, preučite izplačilo dividend podjetja, da boste dobili boljši občutek o njegovem finančnem stanju. Koeficient izplačila pomeni, kolikšen del dobička podjetje izplača v obliki dividend.
3. Pazite na pasti za dividende
Dividendne pasti se pogosto pojavijo, kadar je nekaj preveč dobro, da bi bilo resnično. Vzemimo na primer mlajša in manjša podjetja. Dividende se izplačujejo iz dobička podjetja, zato je vsak denar, izplačan v obliki dividend, denar, ki ni vložen nazaj v podjetje. Pri manjših podjetjih je rast pogosto na prvem mestu na seznamu prednostnih nalog in če vodstvo preveč dobička nameni delničarjem, namesto da bi ga ponovno vložilo v podjetje, je to lahko razlog za zaskrbljenost. Obstaja nekaj izjem, kot so nepremičninski investicijski skladi (REIT) in glavne komanditne družbe (MLP), ki imajo v svoji strukturi vgrajene visoke dividendne donose. Na splošno pa velja, da če se vam zdi dividendni donos vprašljivo visok, si verjetno želite podrobneje ogledati razloge za to. Enako velja za dolgove. Razmerje med dolgom in lastniškim kapitalom podjetja, ki ga ugotovimo tako, da delimo skupni dolg z lastniškim kapitalom delničarjev, nam pokaže, kolikšen del vsakodnevnega poslovanja podjetja se financira z dolgom. Na splošno velja, da je razmerje med dolgom in lastniškim kapitalom tem večje, čim večje je tveganje podjetja. Pozorni morate biti na podjetja z veliko dolgovi, ki izplačujejo dividende. Finančno zdrava podjetja bi morala biti sposobna izplačevati dividende iz svojega dobička.
Upam, da vam bodo te tri točke pomagale pri oblikovanju boljšega in odpornejšega portfelja za rast. Če vam je ta objava všeč, mi sledite, da ne zamudite ničesar.