3 odlične naložbene izkušnje Petra Lyncha, enega največjih vlagateljev vseh časov

Peter Lynch je eden največjih vlagateljev vseh časov, saj je pri družbi Fidelity vodil sklad Magellan in v 13 letih vodenja ustvaril več kot 29-odstotni letni donos ter se upokojil pri 46 letih. Leta 2021 je v intervjuju za družbo Fidelity podal modrost, ki bi lahko koristila vsakemu vlagatelju. Tukaj so tri ključna spoznanja Petra Lyncha, ki vam lahko pomagajo premisliti in izboljšati vaš naložbeni slog.

Vlagatelj Peter Lynch je razkril tri naložbene modrosti.

Hack #1: Vedite, kaj imate v lasti

Peter Lynch govori o tem, kako previdno ljudje ravnajo z denarjem. Pravi:

Javnost je previdna pri nakupu hiše, hladilnika in avtomobila. Delali bodo več ur, da bi prihranili sto dolarjev za povratno vozovnico. Za neko noro idejo, ki so jo slišali na avtobusu, bodo dali 5.000 ali 10.000 dolarjev, in to je vsekakor težava.

Mali vlagatelji pogosto iščejo "naslednjo veliko stvar", ki bi jih lahko prestrašila, da bi nekaj izgubili (FOMO), zato ravnajo nepremišljeno in neracionalno. Vendar pa vas lahko površno poznavanje delnic, ki jih imate v lasti, ob nestanovitnosti pusti v negotovosti. Kako boste vedeli, kaj storiti, če bo vrednost vaše delnice padla za 10 %, 20 % ali 50 %?

Lynch je dejal, da če otroku v manj kot dveh minutah ne morete razložiti, zakaj imate določeno delnico, je verjetno sploh ne bi smeli imeti.

Hack št. 2: Vedeti, kdaj prodati delnico

Nestanovitnost bo sčasoma povzročila negotovost. Peter Lynch je dejal, da je v 13 letih, ko je vodil družbo Magellan, borza devet let padala. Poznavanje razlike med poškodovano delnico in propadlim podjetjem je tanka meja med zmotnim lovljenjem delnice na nižjo vrednost ali izkoriščanjem odličnih priložnosti za nakup.

Odločitev o tem, kdaj prodati, je popolnoma enaka kot odločitev o nakupu. Imate določeno zgodbo - zakaj sem ga kupil.

Ko se podjetje spremeni iz polpravega v boljše in dobro, mislim, da sem izstopil. Podjetje, ki je bilo zgodba o rasti, prodate, ko ni več prostora za rast. Ko je bil Taco Bell samo v južni Kaliforniji, kam so lahko šli? Odšli so v osrednjo Kalifornijo. Potem so bili povsod drugje. Gre za 70-letno zgodbo.

Določiti morate, kdaj se podjetje približuje zrelosti, in takrat ga zapustite. Ali pa se zgodba še poslabša. Če je zgodba nedotaknjena, vztrajajte.

Z drugimi besedami, imejte naložbeno tezo, zakaj imate delnico v lasti. Spoznajte tezo od znotraj in od zunaj, da se boste znali odzvati na nihanja, ko se pojavijo. Prodajte, ker vaša naložbena teza ni več trdna, in ne zato, ker se cena delnice zvišuje ali znižuje.

Hack #3: Neuspeh je v redu

Ljudje na splošno ne marajo bolečine, strah pred izgubo denarja pa je lahko za mnoge vlagatelje ovira za uspeh. Spoznajte sami sebe in če ne morete preživeti misli, da je vlaganje v delnice obrnjeno navzgor, raje vlagajte v indeksne sklade.

Da bi na borzi zaslužili veliko denarja, vam ni treba biti vedno "pravi". Peter Lynch pravi:

V petih ali šestih od desetih primerov imate morda prav. Če pa se vaši dobitki povečajo za 4-, 10- ali 20-krat, bo to nadomestilo tiste, pri katerih ste izgubili 50 %, 75 % ali 100 %.

Ne pozabite, da lahko delnice za zdaj padajo, zmagovalci pa se lahko dvignejo na večkratnik svoje prvotne vrednosti. Izberete lahko deset delnic in devet od njih pade na ničlo. Če pa ta ena delnica zraste na desetkratnik svoje vrednosti, ste kljub vsem poražencem prišli do izkupička. Vaše razmišljanje se bo spremenilo na bolje, ko boste spoznali in sprejeli, da so izgube del investiranja.

Vlagatelji pogosto pridejo na svoj račun in to je skupna povezava teh treh naložbenih nasvetov. Za uspešno vlaganje je potrebna prava miselnost. Razumite podjetja, v katera vlagate, in se osredotočite na to, zakaj ste kupili delnico. Sprejmite nestanovitnost, ki je povezana z naložbami, in med vzponi in padci ohranite trezno glavo. Če boste to storili, boste imeli več možnosti za uspeh v svojem življenju.

Če vam je všeč ta vrsta članka, mi lahko sledite, da ne boste ničesar zamudili.