Intel in še dve drugi izjemno poceni in varni dividendni delnici z višjim donosom od povprečja S&P 500

Pravilo številka ena za vsakega vlagatelja bi moralo biti, da ne sme izgubiti denarja, z vlaganjem v delnice blue-chip z dobrimi finančnimi rezultati, ki izplačujejo dividende, pa lahko to tveganje močno zmanjšate. Čeprav so vse tukaj naštete delnice letos v negativnem območju, je zelo verjetno, da si bodo prej ali slej opomogle.

1. Intel

Delnice družbe Intel $INTC so letos padle za več kot 15 %, saj je povpraševanje na trgu osebnih računalnikov slabo. Čista prodaja v trimesečnem obdobju, ki se je končalo 2. aprila, je znašala 18,4 milijarde dolarjev, kar je 6,7 % manj kot leto prej. Po napovedih podjetja za naslednje četrtletje prihodki ne bodo nič boljši - le 18 milijard dolarjev.

Vendar so to kratkoročna vprašanja, s katerimi se sooča podjetje, ki ima trdno dolgoročno prihodnost. Podjetje vlaga milijarde dolarjev v širitev svojih proizvodnih zmogljivosti, da bi se lažje spopadlo s pomanjkanjem čipov; januarja je napovedalo, da namerava vložiti 20 milijard dolarjev v dve tovarni v Ohiu.

Močna bilanca stanja podjetja, ki vključuje skoraj 40 milijard dolarjev gotovine in kratkoročnih naložb, Intelu omogoča velike naložbe, ki lahko pripomorejo k dolgoročni rasti podjetja. Poleg tega podjetje ustvarja denar in je v zadnjih 12 mesecih ustvarilo 9,8 milijarde dolarjev prostega denarnega toka. To je dovolj za 5,7 milijarde dolarjev, ki jih je v tem času izplačala v dividendah, hkrati pa je sprejela pobude za rast. Zato je njen 3,4-odstotni dividendni donos videti izjemno varen za vlagatelje, ki si želijo priložnosti za rast in ponavljajočega se dohodka.

2. Družba CVS Health

CVS $CVS je eno največjih zdravstvenih podjetij na svetu. Poleg lastništva vrhunske maloprodajne lekarne ima tudi zdravstveno zavarovalnico, saj je leta 2018 kupil družbo Aetna. Zaradi te razpršenosti je lahko ena od varnejših naložb v zdravstveno varstvo. Od začetka leta je delnica padla za 7 %, kar je bolje od 13-odstotnega padca indeksa S&P 500. Ker je poslovanje podjetja popolnoma zdravo, je padec cene zdaj dobra priložnost za nakup te izjemno varne dividendne delnice.

Letni prihodki družbe CVS zdaj znašajo skoraj 300 milijard dolarjev. Lani je prodaja znašala 292 milijard dolarjev, kar je 8,7 % več kot predlani. In čeprav podjetje običajno dosega skromne stopnje dobička, manjše od 3 %, je v letu 2021 ustvarilo nekaj manj kot 8 milijard dolarjev čistega dobička. V zadnjih 12 mesecih je družba CVS ustvarila 6,01 USD razredčenega dobička na delnico.

Ti prihodki zadostujejo za kritje dividende na delnico, ki na letni ravni znaša 2,20 USD in prinaša 2,3-odstotni donos. Zaradi svoje velikosti in dosledno visokih dobičkov je družba CVS ena od najvarnejših dividendnih delnic v zdravstveni industriji.

2. Home Depot

Home Depot $HD je ime, ki je postalo sinonim za popravilo doma. V tem prodajnem centru lahko kupite orodje in vse, kar potrebujete za vzdrževanje ali izboljšanje videza svojega doma.

Nepremičninski trg je bil v zadnjih nekaj letih zelo vroč. To je skupaj z več časa, ki ga ljudje med pandemijo preživijo doma, privedlo do povečanja števila projektov popravil stanovanj. Home Depotova čista prodaja v poslovnem letu 2021 (končalo se je 30. januarja 2022) je znašala več kot 151 milijard dolarjev, kar je 37 % več kot 110 milijard dolarjev, o katerih je poročal dve leti pred izbruhom pandemije. Zaradi vse te rasti se je dobiček na delnico podjetja povzpel z 10,25 USD na 15,53 USD. Tudi če se poslovanje upočasni, je Home Depot v odlični kondiciji, da lahko pokrije svojo dividendo, ki znaša 7,60 USD na delnico letno. Njen donos, ki znaša približno 2,5 %, je nekoliko boljši od izplačil družbe CVS.

Vendar je delnica v letu 2022 padla za več kot 26 %, saj vlagatelji verjetno pričakujejo močno upočasnitev rasti prihodkov. Dobra novica pa je, da Home Depot še vedno raste - podjetje je maja objavilo napovedi, v katerih je ocenilo 3-odstotno rast prihodkov za tekoče poslovno leto.

Menim, da so vsa tri podjetja zelo stabilna podjetja, ki bodo obstajala tudi čez deset let. Poleg tega varno izplačujejo nadpovprečno visoke dividende, kar jim bo prišlo prav zlasti v trenutnem času povečane negotovosti na finančnih trgih.

Upoštevajte, da to ni naložbeno priporočilo in da je odločitev o naložbi v celoti v vaših rokah. Delniški analitik je David Jagielski.