Analitiki pravijo, da bi lahko te tri delnice v 20 letih prinesle življenjsko pomembno povečanje vrednosti

Potrpežljivost se vam lahko zelo obrestuje, če vlagate v podjetja, ki spreminjajo svet. Čeprav so veliki padci na borzi nedvomno lahko neprijetni, je zgodovina že večkrat pokazala, da so ti padci odličen čas za dolgoročne vlagatelje, da prevzamejo svoj instrument. Ne samo, da so popravki pogosto kratkotrajni, ampak je vsak pomemben padec v zgodovini sčasoma izbrisala bikovska rally.

Za vlagatelje, ki imajo na voljo gotovino in čas, je zdaj morda pravi čas za nakup deležev v inovativnih podjetjih, ki lahko ustvarijo bogastvo, ki jim bo spremenilo življenje. Tukaj so tri delnice, ki so pripravljene v naslednjih 20 letih doseči prav to.

Etsy $ETSY

Prvo edinstveno podjetje, ki lahko dolgoročnim vlagateljem v naslednjih 20 letih pomaga ustvariti generacijsko bogastvo, je platforma za e-poslovanje Etsy.

Trgovce na drobno pestijo veliko kopičenje zalog, težave v dobavni verigi, povezane s pandemijo COVID-19 in vojno v Ukrajini, ter zgodovinsko visoka inflacija, ki zmanjšuje kupno moč potrošnikov z nizkimi dohodki. Ti neugodni dejavniki se bodo nadaljevali v letu 2022, če ne celo v letu 2023.

Vendar pa so ti kratkoročni oviri pri preučevanju dolgoročnega potenciala podjetja Etsy najverjetneje le manjše ovire. Glavni razlog za nakup delnic podjetja Etsy je njegova sposobnost, da se razlikuje v zelo konkurenčnem okolju spletne maloprodaje.

Medtem ko je večina spletnih maloprodajnih platform zasnovana za prodajo v velikem obsegu, je Etsyjeva platforma za e-trgovino zasnovana za sodelovanje s strankami. To je zato, ker je večina trgovcev Etsyja malih podjetij, ki ustvarjajo edinstvene ali prilagojene izdelke za kupce.

Na nobeni platformi za e-trgovanje ni tako obsežne personalizacije kot na Etsyju, kar je oprijemljiva in trajnostna konkurenčna prednost.

Še en razlog za uspeh podjetja Etsy je njegova pripravljenost za ponovna vlaganja v platformo. Podjetje je povečalo porabo za trženje, izboljšalo analitiko in orodja, ki jih prodajalci na platformi uporabljajo za upravljanje naročil in povezovanje s kupci, da bi povečali sodelovanje kupcev.

Trupanion $TRUP

Druga zelo inovativna delnica, ki bi lahko v naslednjih dveh desetletjih prinesla življenjsko bogastvo, je Trupanion, ki zagotavlja zdravstveno zavarovanje živali.

O družbi Trupanion sem podrobneje pisal tukaj. Članek lahko najdete na mojem profilu, kjer mi lahko tudi sledite 😇

Trupanion je v času, ko se v ospredje ponovno postavlja vrednotenje, predvsem zaradi tega, ker gre za dobičkonosno podjetje. Ob naraščajoči inflaciji in obrestnih merah želijo vlagatelji vložiti svoj denar v podjetja z dokazano uspešnostjo. Družba Trupanion še ni dosegla redne dobičkonosnosti, ki bi jo izenačila s preizkušenimi zavarovalnicami.

Vendar te kratkoročne izgube ne bi smele odvrniti oportunističnih vlagateljev od podjetja, ki ima v svojih jadrih številne konkurenčne prednosti.

Najprej je sektor hišnih živali verjetno ena od panog na svetu, ki je najbolj odporna na recesijo. Po podatkih Ameriškega združenja za izdelke za hišne živali(APPA) je bilo lani v ZDA za hišne živali porabljenih 123,6 milijarde dolarjev. Ne le, da se izdatki za hišne živali v ZDA že več kot četrt stoletja iz leta v leto niso zmanjšali, temveč je število gospodinjstev, ki imajo hišne živali, v raziskavi APPA 2021-2022 doseglo najvišjo vrednost v zgodovini, in sicer 70 %. Lastniki imajo svoje hišne ljubljenčke za člane družine in ti podatki kažejo, da bodo za njihovo dobro počutje v vsakem gospodarskem okolju odprli svoje denarnice.

Zakup zdravstvenega zavarovanja za mačko ali psa je logično nadaljevanje te želje lastnikov, da bi zagotovili dobro počutje svojih hišnih ljubljenčkov. Na podlagi aprilske predstavitve družbe Trupanion je bilo le 2 % ameriškega in kanadskega trga družinskih živali kritih z zdravstvenim zavarovanjem. Če bi v ZDA dosegli 25-odstotno stopnjo razširjenosti, ki je enaka stopnji zavarovanja družinskih živali v Združenem kraljestvu, bi Trupanionov skupni naslovljivi trg znašal 38,3 milijarde dolarjev. Poleg tega opozarjamo, da je poraba za zdravstveno zavarovanje hišnih živali v obdobju 2015-2020 naraščala po 23-odstotni letni stopnji.

Čeprav je zavarovanje hišnih ljubljenčkov konkurenčen segment, se lahko Trupanion opira na več kot dve desetletji odnosov, ki jih je vzpostavil z veterinarji in njihovim osebjem na ravni klinik. Je tudi edina med velikimi zavarovalnicami za hišne živali, ki veterinarskim ambulantam zagotavlja programsko opremo, ki podpira plačilo ob storitvi. To pomeni manj težav tako za lastnika hišne živali kot za ambulanto.

Sea Limited $SE

Tretja rastoča delnica, ki lahko v 20 letih ustvari življenjsko bogastvo, je singapurski konglomerat Sea Limited.

Podobno kot Trupanion se tudi Sea zaradi velikih izgub iz poslovanja kratkoročno sooča z vzponom. Ko so tehnološke delnice dosegle najnižjo raven, se je v podjetjih, kot je Sea, občutno znižala njihova cena glede na večkratnik dobička. Po drugi strani pa Sea ne bi bilo na tem seznamu, če ne bi imelo česa posebnega ponuditi dolgoročnim vlagateljem.

Skrivnost družbe Sea je v tem, da ima tri hitro rastoče, vendar neodvisne segmente poslovanja.

Trenutno je igralni oddelek družbe Garena edini segment, ki ustvarja pozitiven dobiček pred obrestmi, davki in amortizacijo(EBITDA). Rast igralnega oddelka Garena je predvsem posledica priljubljene mobilne igre Free Fire. Pomembno je, da 10 % četrtletnih aktivnih igralcev za igro plača, kar je večkrat več od povprečne stopnje konverzije "pay-per-play" v industriji mobilnih iger.

Segment digitalnih finančnih storitev družbe Sea bi moral biti še en vir dolgoročne uspešnosti. Potrošniki na nekaterih razvijajočih se trgih, na katerih deluje družba Sea, nimajo dostopa do osnovnih finančnih storitev. SeaMoney poskuša to odpraviti z zagotavljanjem dostopa do digitalnih denarnic in storitev.

Vendar je segment poslovanja, ki je deležen velike pozornosti, platforma za e-trgovanje Shopee. Shopee je v Braziliji dosegel velik napredek in je najbolj prenesena aplikacija za nakupovanje v jugovzhodni Aziji. V celotnem letu 2018 je bilo prek platforme Shopee prodanih za 10 milijard dolarjev bruto vrednosti blaga (GMV) . Zdaj ima Shopee letno GMV v višini skoraj 70 milijard dolarjev.

Morda bo trajalo še nekaj let, da bo družba Sea Limited dosegla redno dobičkonosnost, vendar je zgradila temelje, ki bi morali biti za dolgoročne vlagatelje zelo donosni.

Izjava o omejitvi odgovornosti: To nikakor ni naložbeno priporočilo. To je zgolj moj povzetek in analiza, ki temelji na internetnih podatkih in nekaj drugih analizah. Naložbe na finančnih trgih so tvegane, zato bi moral vsak vlagati na podlagi lastnih odločitev. Sem le amater, ki deli svoja mnenja.