Ti trije defenzivni ETF-ji vam bodo zagotovili odlično zaščito do konca volatilnega leta 2022.

Inflacija, obrestne mere, krize in recesije so verjetni pojmi, ki nas bodo spremljali vsaj do konca leta 2022. Danes si bomo ogledali 3 raznolike, a defenzivne ETF-je, ki bodo služili kot manjša zaščita na tem nestanovitnem trgu. Vendar pa so nekateri med njimi sposobni poleg zaščite portfelja zagotoviti tudi visoke donose (in ne le dividendne). Navsezadnje presodite sami 👇.

Najslabša polovica leta (od leta 1970) za indeks S&P 500 nam zastavlja številna vprašanja. Na primer: kam vložiti denar? Kakšno strategijo izbrati? Kako najbolje zaščititi svoj portfelj pred padci? Ali naj se držim delnic, blaga ali morda skladov ETF?

Menim, da bodo vlagatelji za svoje naložbe iskali varnejše možnosti. Na srečo lahko zaščito, ki jo iščejo, najdejo v defenzivnih skladih, s katerimi se trguje na borzi (ETF).

Sir John Templeton se je pošalil, da so "štiri najdražje besede v angleškem jeziku 'This time it's different'". Toda leta 2022 se zdi skoraj naivno trditi, da je okolje, v katerem smo se znašli, nekaj, kar so vlagatelji že videli.

Inflacija v ZDA je dosegla 40-letno višino. Zvezna centralna banka izvaja najbolj agresivno zaostrovanje denarne politike od sredine devetdesetih let prejšnjega stoletja. Vojna v Ukrajini je opustošila državo in porušila obstoječe globalne dobavne verige za ključno blago. Da, in še vedno je pereča podnebna kriza, ki nam je ni uspelo rešiti, saj bodo leta 2022 vročinski valovi spet podirali rekorde.

Imamo dovolj težav, zato menim, da z izbiro teh treh skladov ETF ne morete zgrešiti. Morda boste celo presenečeni, ko boste izvedeli, da nekatera od spodaj naštetih imen prinašajo tudi zelo spodobna vrednotenja 👇.

1 .Simplify Interest Rate Hedge ETF $PFIX

• Sredstva v upravljanju: 302,0 milijona dolarjev
• Donosnost dividend: 0,02 %
• Stroški: 0,50 %.

Če bi iskal prevladujoč ETF na medvedjem trgu, bi bil $PFIX s 45-odstotno rastjo (YTD) očitna izbira.

Sklad Simplify Interest Rate Hedge $PFIX, ki je bil nedavno izpostavljen kot eden od 12 najboljših ETF-ov za boj proti medvedjemu trgu, je eden od najbolj uspešnih skladov v prvi polovici leta 2022 s fenomenalnimi donosi (več kot 50 % v eni točki).

Takšne donose je težko doseči v vsakem tržnem okolju, vendar so letos še posebej impresivni.

Primarna strategija sklada $PFIX je vlaganje v obrestne opcije, zato je njegova uspešnost odvisna od strožje denarne politike in okolja z naraščajočimi obrestnimi merami. Z drugimi besedami, ko se obrestne mere zvišajo, se zviša tudi vrednost $PFIX. Medtem ko ameriška centralna banka Federal Reserve izvaja največje zvišanje obrestnih mer po letu 1994, $PFIX žanje velike sadove. Poleg tega se zdi, da smo bili priča le začetnim fazam dviga obrestnih mer, kar je prepričljiv razlog za nadaljnje povečanje indeksa $PFIX.

Da bo jasno, sklad Simplify dejansko predstavlja veliko tveganje, če se obrestne mere vrnejo nazaj in se razmere na Wall Streetu normalizirajo. Vendar se glede na zelo jasne namere FED-a in še vedno prisotno grožnjo visoke inflacije to kratkoročno ne zdi zelo verjetno.

Tako kot pri mnogih drugih defenzivnih ETF-ih na tem seznamu je ena od največjih privlačnosti sklada $PFIX njegova sposobnost, da se obdrži in zagotavlja spodobne donose, ko se običajne delnice v vašem portfelju borijo za ''preživetje''.

2 .Strategija Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy $PDBC

• Sredstva v upravljanju: 8,7 milijarde dolarjev
• Donosnost dividend: 39,6 %
• Odhodki: 0,62 %

Kaj vam ob pogledu na $PDBC najprej pride na misel? Dividendni donos skoraj 40 %? Wow. Z današnjo naložbo 18,10 dolarja boste dobili 7,16 dolarja v obliki dividend, poleg tega se je vrednost od začetka leta do danes povečala za 28,19 %.

Opomba o donosu: $PDBC izplačuje spremenljivo letno dividendo. Trenutni donos torej nikakor ne kaže, kaj lahko vlagatelj pričakuje iz leta v leto.

Če vas zanimajo nepovezana sredstva, boste morali pri iskanju defenzivnih ETF-jev morda poseči tudi po plemenitih kovinah.

Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy No K-1 ETF $PDBC je dobra izbira za vlagatelje, ki iščejo resnično raznovrstno blagovno znamko v enem samem imetju.

S skoraj 8,7 milijarde dolarjev premoženja skuša slediti "košarici" 14 terminskih pogodb na blago, s katerimi se največ trguje, vključno z nafto, zlatom in koruzo. Nekatera od teh sredstev so povezana z energijo, vključno z bencinom, dizelskim gorivom z nizko vsebnostjo žvepla in dvema vrstama surove nafte: Brent, evropska referenčna vrednost, in West Texas Intermediate, ki je bolj usklajena s trendi severnoameriške proizvodnje.

Kljub temu je na voljo tudi velik del kmetijskih in kovinskih izdelkov, ki zagotavljajo precej neposreden in raznovrsten vpliv na ključne surovine.

Poleg obrambne narave blaga - zlasti v inflacijskem okolju, kot je to - je privlačnost tega sklada tudi v tem, da se vlagatelji lahko izognejo strašnemu davčnemu obrazcu K-1, ki ga zaradi svoje strukture izdajajo drugi podobni skladi.

3. iShares Select Dividend ETF $DVY

• Sredstva v upravljanju: 21,3 dolarja
• Donosnost dividend: 3,4 %
• Odhodki: 0,38 %

Ko gre za defenzivno vlaganje, mnogi vlagatelji težijo k dividendnim delnicam. Ta podjetja namreč ponujajo skromen letni donos, ki temelji na rednih izplačilih delničarjem. Morda je še pomembneje, da imajo te delnice običajno velike in zanesljive prihodke, ki podpirajo ta plačila delničarjem.

ETF iShares Select Dividend $DVY ponuja raznolik portfelj 100 delnic, ki prinašajo nadpovprečne donose - dividende pa morajo biti izplačane vsaj zadnjih pet let. To pomeni, da ne dobivate le visokih izplačil, temveč tudi osnovne deleže, ki so se zavezali, da bodo delili bogastvo z delničarji.

Ta sklad sestavlja skupno 100 delnic, med katerimi so trenutno na prvem mestu tobačni velikan in matično podjetje Marlboro Altria Group(MO), rafinerija nafte Valery Energy(VLO) in dolgoletni tehnološki voditelj International Business Machines(IBM).

$DVY trenutno prinaša 3,4-odstotni donos, kar je več kot dvakrat toliko kot indeks S&P 500 (1,6 %). Vlagatelje, ki iščejo možnosti z nizkim tveganjem, pa bo morda res pritegnilo to, kako dobro se je obdržal med upadom trga. Ta obrambni ETF je izgubil le 4 % (ob upoštevanju dividend pa manj kot 3 %), medtem ko je širši indeks S&P 500 izgubil več kot 20 %.

Če bi iskal resnično uravnoteženo in obrambno izbiro, bi se osredotočil nanjo. $DVY se mi zdi najvarnejša možnost od teh treh ETF-jev. Poleg tega je vlagateljem do junija zagotavljal pozitivne odstotke, kar na tem nestabilnem trgu ni samoumevno.

Na koncu bi vam rad zastavil nekaj vprašanj:

• Kaj menite o teh ETF-jih?
• Ali vlagate v ETF? Katere, če sploh?
• Ali so lahko ETF-ji najboljša izbira na nestanovitnem trgu?

Upoštevajte, da to ni finančni nasvet. Vsako naložbo je treba temeljito analizirati.