O ustvarjanju pasivnega dohodka sanja verjetno vsak vlagatelj, ki si utira pot do finančne svobode. Letošnja nestanovitnost je pretresla celoten trg, vendar ne gre le za negativne pojave, ampak je nestanovitni trg ustvaril veliko priložnosti za zaslužek. Nekatera podjetja še vedno okrevajo po tem večodstotnem udarcu v rast, kar nam daje priložnost, da najdemo še vedno podcenjene delnice z visokim dividendnim donosom.
Katere delnice moramo kupiti?
Čeprav ne manjka naložbenih strategij, s katerimi lahko sčasoma obogatite, imajo dividendne delnice resnično dober občutek za ustvarjanje bogastva vlagateljev.
Pred devetimi leti je družba J.P. Morgan Asset Management, oddelek bančnega velikana JPMorgan Chase $JPM, objavila poročilo, v katerem je preučila in primerjala uspešnost podjetij, ki izplačujejo dividende, in podjetij, ki jih ne izplačujejo, v obdobju štirih desetletij (1972-2012). Rezultati so pokazali, da so podjetja, ki izplačujejo dividende, obkrožila delnice, ki ne izplačujejo dividend, s povprečno letno donosnostjo 9,5 % v primerjavi z 1,6 % za podjetja, ki ne izplačujejo dividend.
Sam obseg tega letnega preseganja uspešnosti delnic s prihodki je precej šokanten, vendar končni rezultat ni. Podjetja, ki redno izplačujejo dividende, so skoraj vedno redno dobičkonosna, preizkušena v času in imajo pregledne dolgoročne možnosti za rast.
3 podcenjene delnice z dividendami:
1. Walgreens Boots Alliance Inc $WBA
Z januarske ravni je delnica še vedno precej nizko, saj se je znižala za manj kot 20 %.
Prva visoko donosna in znana delnica z dividendami, za katero vlagatelji morda obžalujejo, da je niso kupili ob padcu, je veriga lekarn Walgreens Boots Alliance $WBA.
- Dividenda 4,3 %
Na splošno so delnice zdravstvenih podjetij pogosto defenzivno sredstvo za shranjevanje denarja v času padcev na trgu. Ker ne moremo vplivati na to, kdaj in kako zbolimo, so zdravila na recept, medicinski pripomočki in zdravstvene storitve vedno potrebni, ne glede na to, kako dobro ali slabo gre ameriškemu gospodarstvu in borzi.
Zanimivo pri Walgreensu $WBA je, da med pandemijo ni zagotavljal te zaščite. Glede na to, da je prodaja lekarniške verige odvisna od obiska fizičnih oseb v trgovinah in klinikah, je zaprtje zaradi pandemije presenetilo Walgreens $WBA. Vendar je ta kratkoročna težava priložnost za nakup po ugodni ceni.
Walgreens Boots Alliance $WBA je trenutno sredi večtočkovnega načrta za preobrat/rast, ki poudarja višje marže in zvestobo strank. Podjetje je na primer za več kot 2 milijardi dolarjev pred rokom zmanjšalo letne stroške poslovanja. Kljub zniževanju stroškov pa veliko sredstev namenja tudi pobudam za digitalizacijo. Čeprav spletna prodaja predstavlja majhen odstotek skupnih prihodkov družbe Walgreens $WBA, je to področje s trajnostnim potencialom za dvoštevilčno rast.
2. Philip Morris International $PM
Delnice družbe $PM si počasi opomorejo od padca, ki se je zgodil v začetku leta. Trenutna izguba do februarskega vrha je 13,5 %.
Še ena blagovna znamka z visokim donosom, ki je še vedno podcenjena, je tobačni gigantPhilip Morris International $PM. Philip Morris $PM ima s 5,3 % najvišji donos na tem seznamu.
Čeprav tobačna industrija ni več tako hitro rastoča zver, kot je bila pred desetletji, družbi Philip Morris $PM ne manjka varnostnih ventilov, ki delničarjem zagotavljajo dobre možnosti za dolgoročno rast njihovega denarja.
Na primer, Philip Morris $PM je leta 2021 zabeležil zmanjšanje svetovnih pošiljk cigaret (za več milijonov enot). Kljub temu padcu se je čista prodaja podjetja povečala za 9,4 % oziroma za 7,6 %, če se osredotočimo samo na prilagojeno organsko stopnjo rasti podjetja na letni ravni.
Kako lahko podjetje zmanjša pošiljke svojih glavnih izdelkov in kljub temu doseže enomestno rast prodaje? Oglejte si samo močno cenovno moč podjetja Philip Morris $PM. Ker nikotin v tobačnih cigaretah povzroča zasvojenost, imajo tobačne delnice, kot je Philip Morris $PM, le redko, če sploh kdaj, težave s prenosom višjih stroškov na potrošnike, zlasti ko gre za premijske blagovne znamke, kot je Marlboro.
3. AT&T $T
Družba je trenutno za 12,2 % nižja od najvišje vrednosti, ki jo je dosegla januarja.
Tretje visoko donosno podjetje z blagovno znamko, za katerega vam bo žal, da ga niste kupili ob padcu, je telekomunikacijska delnica AT&T $T z dividendnim donosom 4,6 %.
Podobno kot pri tobačnih delnicah je tudi pri velikih telekomunikacijskih podjetjih razcvet rasti že mimo. Vendar to ne pomeni, da na pragu družbe AT&T ni katalizatorjev rasti, ki bi lahko sčasoma znatno povečali ceno njenih delnic.
Najočitnejši katalizator za AT&T$T je nadgradnja brezžične infrastrukture v zmogljivost 5G. Hitrost brezžičnega prenosa podatkov v ZDA se je bistveno izboljšala pred približno desetimi leti. Čeprav bodo te nadgradnje za družbo AT&T $T drage in zamudne, bodo podprle tudi večletni cikel zamenjave naprav za potrošnike in podjetja. Glede na to, da brezžični oddelek družbe AT&T $T ustvarja najbolj sočne marže iz porabe podatkov, bi morale velike kratkoročne naložbe v brezžično infrastrukturo 5G sčasoma voditi k nenehnemu povečevanju marž iz brezžičnega poslovanja.
$T si zasluži mesto na tem seznamu zaradi svojih inovacij in razvoja, saj se od njega pričakuje, da bo še veliko storil.
Upoštevajte, da to ni finančno svetovanje. Vsako naložbo je treba temeljito analizirati.