5 najboljših delnic za naložbe v letu 2023

Na trgu je na tisoče različnih podjetij, v katera lahko vlagate. Če dodate še ETF-je ali druge trge (forex, blago), je na voljo veliko možnosti za začetek. Za mnoge vlagatelje je to lahko zmedeno, danes pa si bomo ogledali 5 najboljših, po mnenju analitikov, podjetij (delnic), ki jih ne smete zamuditi.

Težko je izbrati 5 najboljših podjetij, v praksi pa je to nemogoče. Nihče nima kristalne krogle, da bi natančno določil, katere delnice bodo rasle in katere padale.

Kljub temu so se na ta seznam uvrstila podjetja, v katerih vidim potencial za dolgoročno rast.

1. Pinterest ($PINS)

Pinterest je družbeno omrežje in spletna platforma, ki uporabnikom omogoča deljenje in odkrivanje navdiha v obliki skupne vsebine. Glavno načelo storitve Pinterest je ustvarjanje digitalnih "desk", na katerih uporabniki objavljajo slike in videoposnetke, ki jih zanimajo ali navdihujejo.

Te table so lahko tematsko povezane z različnimi temami, kot so moda, potovanja, kulinarika, oblikovanje, vrtnarjenje in številne druge.

Pinterest je doživel precejšen padec predvsem zato, ker se je njegova baza uporabnikov nekoliko skrčila, ko so bile po vsem svetu odpravljene pandemične omejitve, vendar nedavni rezultati kažejo, da se je rast ponovno začela. Poleg tega še vedno obstaja velik potencial za dolgoročno rast števila uporabnikov.

Z vidika dolgoročnega vlagatelja je najbolj zanimivo to, da ima Pinterest veliko priložnost, ko gre za monetizacijo svojih uporabnikov, zlasti ko se podjetje oddaljuje od svojega tradicionalnega modela, ki je osredotočen na oglase, in išče druge načine za večjo monetizacijo svoje aplikacije.

Veliko večja podjetja, kot sta $GOOG ali $META, so se lotila podobnega problema in ga delno uspela rešiti. V prihodnji monetizaciji se skrivajo številne doslej neizkoriščene priložnosti.

2. Block ($SQ)

Podjetje Block, prej znano kot Square, se je iz specializiranega podjetja za strojno opremo za obdelavo plačil razvilo v obsežen finančni ekosistem za trgovce in posameznike.

Na strani trgovcev je Block v zadnjih štirih četrtletjih obdelal za približno 186 milijard dolarjev plačil , ponuja pa tudi nabor drugih finančnih storitev za podjetja.

Block ima tudi svojo aplikacijo Cash z 51 milijoni mesečno aktivnih uporabnikov ter funkcije, ki vključujejo osebne prenose denarja, neposredne depozite in debetne kartice, možnost nakupa in prodaje delnic, bitcoinov in drugih izdelkov.

Block je prevzel tudi glasbeno aplikacijo Tidal in platformo Afterpay za nakup zdaj in plačilo pozneje, kar se že odraža na rezultatih podjetja. Z razvojem ekosistema se bo podjetje le še okrepilo.

Dolgoročni trend sprejemanja brezgotovinskih plačil ima pred seboj še dolgo pot, vendar ima zaradi številnih možnih izboljšav velik potencial za prihodnost.

3. Realty Income ($O)

Realty Income je nepremičninski investicijski sklad ali REIT in vlaga predvsem v samostojne maloprodajne nepremičnine z enim najemnikom.

Realty Income ima v lasti več kot 11.700 nepremičnin v ZDA in Evropi. Podjetje je odporno na recesijo in manj izpostavljeno motnjam v elektronskem poslovanju kot mnoga druga podjetja za trgovino na drobno. Poleg tega struktura trojnega neto najema podjetja Realty Income pomaga ustvariti stalen in predvidljiv tok prihodkov.

Od prve javne ponudbe delnic na newyorški borzi leta 1994 je podjetje Realty Income doseglo 14,6-odstotni skupni letni donos, s čimer je zlahka preseglo indeks S&P 500. Izplačala je več kot 600 zaporednih mesečnih dividend. To je dobra novica za vlagatelje, saj se jim vsak mesec na računu nabere denar (aprila 2023 bo donosnost znašala približno 4,9 %.) Podjetje je od leta 1994 dividende povečalo 119-krat!

Realty Income je podjetje, ki ga imam sam v svojem portfelju že več kot dve leti. V vsem tem času imetništva se ne morem pritoževati. Trenutne razmere morda niso povsem ugodne, vendar so mi omogočile nakup po nižjih cenah. Mesečno reinvestiranje dividend še ni prineslo tolikšnih dobičkov, vendar bomo videli čez nekaj let.

4. Shopify ($SHOP)

Shopify upravlja platformo, ki podjetjem vseh velikosti omogoča spletno prodajo izdelkov. Še posebej se osredotoča na krepitev moči manjših podjetij in rast z njimi z vzpostavljanjem dolgoročnih odnosov.

Shopify ponuja naročniški načrt za podjetja, ki se začne pri 39 dolarjih na mesec. Izbirate lahko med številnimi sosednjimi storitvami, ki podjetjem pomagajo pri nemotenem poslovanju, kot so rešitve za obdelavo plačil in logistiko. Shopify je s svojim pristopom k omogočanju e-trgovine na enem mestu postal vodilni igralec na trgu.

Prek svojega ekosistema ima zdaj več prihodkov od e-trgovine kot katero koli drugo podjetje , razenpodjetja Amazon $AMZN. Vendar pa je Shopify morda šele na začetku. Platforma je v zadnjih štirih četrtletjih ustvarila 5,6 milijarde dolarjev prihodkov, vendar je to le delček tržne priložnosti, ocenjene na 153 milijard dolarjev (in se še povečuje), saj se vse več trgovcev na drobno osredotoča na spletno prodajo.

Elektronsko poslovanje je še vedno v razmeroma zgodnji fazi in predstavlja manj kot 15 % maloprodaje v Združenih državah Amerike. Shopify ima drugi največji delež tega trga, kar mu daje močan ekosistem s prednostmi pred konkurenti.

Ker je delnica med nedavnim padcem trga zaradi strahu pred recesijo in znakov upočasnjene potrošnje močno padla, je Shopify postal podjetje, nad katerim sem se ustavil.

5. MercadoLibre ($MELI)

Mercado Libre je ena največjih platform za e-trgovanje v Latinski Ameriki. Gre za argentinsko podjetje, ki zagotavlja spletno tržnico za prodajo in nakup blaga in storitev. Platforma Mercado Libre je podobna podjetjem, kot sta Amazon ali eBay, vendar se osredotoča predvsem na latinskoameriški trg.

Upravlja hitro rastočo plačilno platformo Mercado Pago, logistično storitev Mercado Envios, platformo za poslovna posojila in drugo.

V četrtem četrtletju leta 2022 je podjetje zabeležilo 9,6 milijarde dolarjev prodanega blaga, Mercado Pago pa letno obdela več kot 140 milijard dolarjev blaga , pri čemer približno dve tretjini prihajata izven platforme za elektronsko trgovanje podjetja.

Najboljše pri tem je, da so vsi ti deli podjetja v razmeroma zgodnji fazi. Obseg blaga podjetja MercadoLibre je približno 6 % Amazonovega, obseg plačil podjetja Mercado Pago pa je manj kot 10 % obsega, ki ga obdela PayPal. To daje odlične možnosti za prihodnjo rast.

MercadoLibre ni le Amazon Latinske Amerike - je Amazon, PayPal, Square, Shopify in še več, vse v enem. To je odlična diverzifikacija in priložnost, da to podjetje obvladuje druge tuje trge, hkrati pa še bolj utrdi svoj obstoječi položaj.

To ni dejavnost finančnega svetovanja. Zagotavljam javno dostopne podatke in delim svoja stališča o tem, kako bi sam ravnal v teh situacijah. Naložbe so tvegane in vsak je odgovoren za svoje odločitve.