4 ETF-ji z mesečnim izplačilom dividend
Skladi, ki vsak mesec pošiljajo denar na račun, so se v nekaj letih spremenili iz obrobne posebnosti v enega najhitreje rastočih tržnih segmentov. Štirje največji med njimi danes skupaj upravljajo več kot 109 milijard dolarjev, približno 2,3 bilijona kron, in postajajo med vlagatelji vse bolj priljubljeni.
Ključne točke
Visok mesečni donos in visok dobiček nista isto. V analizi s podatki prikazujemo, kje natančno se ti dve številki razhajata in zakaj tega na izpisku z računa ne opazite.
Denar, ki vam vsak mesec prispe, ni nujno dobiček. Pri enem od izplačil v tem segmentu je šlo v 98 % za vračilo vaših lastnih sredstev. V analizi je razlaga, kako to prepoznati.
Wall Street je ta segment pravkar kupil za milijarde. Kaj natančno velike banke vidijo v produktih, ki obljubljajo dvomestni dohodek, in kaj to pove o tem, kdo na njih najbolj zanesljivo zasluži.
Dvanajst let zgodovine razkriva, kar trženje zamolči. Najdaljša razpoložljiva časovna vrsta kaže, kako se letno izplačilo obnaša v mirnih in nervoznih obdobjih ter kaj to stori s ceno enote.
Popolne številke na enem mestu. Cene, premoženje, provizije, izplačila za zadnjih dvanajst mesecev, dolgoročna donosnost, tabela tveganj in modelni izračun, koliko bi mesečno prinašal en milijon kron. Vse to najdete v analizi.
Kako resno Wall Street misli s temi skladi, je 12. avgusta 2026 pokazala Goldman Sachs. Banka je objavila, da kupuje upravljavca NEOS Investments, ki stoji za skladom QQQI, in sicer za do 2,25 milijarde dolarjev. Leto prej je za dve milijardi kupila podjetje Innovator. Skupaj se banka uvršča med osem največjih upravljavcev aktivnih borznih skladov na svetu.
Ta analiza povzema, kaj posamezni skladi dejansko ponujajo: koliko stane enota, koliko izplačujejo, kako se jim godi v primerjavi z navadnim indeksom in kje so skriti kompromisi, ki jih pri nakupu sprejemate.
4 skladi v eni tabeli
Kazalnik | JEPI | JEPQ | QQQI | QYLD |
Upravljavec | J.P. Morgan | J.P. Morgan | NEOS | Global X |
Ustanovitev sklada | 5/2020 | 5/2022 | 1/2024 | 12/2013 |
Osnovni indeks | S&P 500 | Nasdaq 100 | Nasdaq 100 | Nasdaq 100 |
Cena enote | 57,89 USD | 60,42 USD | 55,79 USD | 18,16 USD |
Upravljano premoženje | 45,80 mrd. | 41,58 mrd. | 13,87 mrd. | 8,23 mrd. |
Letna provizija | 0,35 % | 0,35 % | 0,68 % | 0,60 % |
Izplačilo za 12 mesecev | 4,58 USD | 6,52 USD | 7,62 USD | 2,11 USD |
Distribucijski donos | 7,91 % | 10,80 % | 13,67 % | 11,62 % |
Skupni donos 12 mes. | 11,26 % | 21,23 % | 19,41 % | 21,28 % |
Od ustanovitve letno | 11,51 % | 16,74 % | 20,20 % | 8,69 % |
Beta | 0,54 | 0,84 | 0,94 | 0,61 |
Število pozicij | 135 | 110 | 108 | 105 |
